10 Республика Карелия
Дата публикации: 02.10.2020
Издание: информационно-развлекательный портал «Петрозаводск говорит»
Тема: Как получить вычет за лечение в режиме онлайн
Источник:
https://ptzgovorit.ru/news/vernut-dengi-za-lechenie-obuchenie-pokupku-zhilya-ne-vyhodya-iz-doma
О том, что теперь все упростилось и когда-то непростую процедуру, связанную с получением налогового вычета на лечение, обучение или приобретение жилья, способен преодолеть даже старшеклассник, я, конечно, слышала. Но, откровенно говоря, не верила.
Декларацию с целью получить налоговый вычет я подавала пару раз в жизни. Прежний опыт глубоко засел в памяти в образе различных бюрократических процедур, отнимающих массу времени и сил. Утомительный сбор справок от работодателей и документов из лечебного заведения, заполнение, естественно, с помощью специалистов, налоговой декларации на многочисленных листах, где нужно было что-то складывать и вычитать, стояние в очереди в налоговой инспекции, чтобы наконец-то сдать кипу листов, — все это никак не стимулировало меня к повторению опыта.
Тем более, что с ходу правильно заполнить какой-нибудь документ — для меня большая проблема. В девяти случаях из десяти я обязательно где-то ошибусь, неправильно заполню какой-нибудь параграф или что-то пропущу. В общем, являюсь тем идеальным пользователем, на котором лучше всего проверять простоту и доступность любой системы. Если я ее одолею, то почти наверняка она не будет представлять сложности для всех.
Я бы еще долго не решалась проверить на себе современные способы получения налогового вычета, если бы не моя мама. В прошлом году она после долгих уговоров все же сделала себе красивые зубы. Многомесячная эпопея «мамины челюсти» вылилась мне почти в 150 тысяч рублей непредвиденных расходов. Так как сумма была более, чем чувствительная для моего бюджета, мысль о том, чтобы подать декларацию, регулярно меня посещала. Это можно было сделать еще в начале года, но я, представляя грядущие мучения, дотянула до сентября.
У специалистов налоговой инспекции я предварительно проконсультировалась, как правильно заполнять декларацию и что мне предстоит. Для того чтобы подать декларацию не выходя из дома, нужно войти в «Личный кабинет физического лица» на сайте ФНС России.
Получить доступ к нему можно, обратившись в налоговый орган либо воспользовавшись учетной записью ЕСИА на портале Госуслуг.
Имея логин и пароль для входа в личный кабинет, можно действовать.
Я заранее получила из стоматологической клиники все необходимые документы: договор с указанием, что именно я платила за свою маму, копию их лицензии, справку об общей сумме, выплаченной за лечение. Эта справка выдается после предоставления всех чеков, которые я бережно хранила.
По совету сотрудников налоговой службы я заранее оформила через личный кабинет электронную подпись (ЭП), без которой невозможно подать декларацию онлайн. Я делала это через личный кабинет ФНС России. Для этого необходимо зайти в свой профиль, наведя мышкой на свою фамилию, которая высвечивается вверху на синей панели личного кабинета. Под выделенным словом «Профиль» будут располагаться подразделы: «Контактная информация», «Персональные данные», «Платежная информация», «Участие в организациях».
Вам необходимо сдвинуться вправо, последовательно нажимая на правую стрелку, пока не появится раздел «Получить ЭП».
В этом разделе заполняем необходимую информацию, придумываем и обязательно запоминаем или записываем пароль. Обычно в тупик ставит вопрос, где сохранить электронную подпись. Мне посоветовали выбрать защищенную систему ФНС России, так как это позволяет пользоваться ею не только со своего компьютера, но и с любого другого. Электронная подпись формируется очень быстро. Я ее получила буквально на следующий день после обращения через сайт федеральной налоговой службы.
Теперь к главному. Для того чтобы получить социальный вычет, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ. За справками о доходах за прошедший год к работодателям обращаться уже нет необходимости. Вся информация хранится в вашем личном кабинете. Для того чтобы заполнить декларацию, выбираем в личном кабинете раздел «Жизненные ситуации», выбираем налоговую декларацию физических лиц и кнопку, предлагающую заполнить ее онлайн.
Львиная часть граф будет уже заполнена. Вам нужно проверить информацию и уточнить там, где это необходимо. Например, впервые ли вы подаете декларацию, являетесь ли вы налоговым резидентом РФ. Затем жмем кнопку «Далее» и переходим в раздел «Доходы», которые отражаются из предоставленных работодателями справок 2-НДФЛ. После этого система переведет к разделу «Выбор вычетов».
Так как мне нужно было получить возврат за лечение, то я выбирала из трех вариантов социального возврата (на образовательные и медицинские услуги). Галочку я поставила в графе «Сумма расходов на лечение, за исключением дорогостоящего». Общую сумму, указанную в справке из стоматологической клиники, я внесла в специальное поле.
Если лечение не является дорогостоящим, то возврат делается максимально со 120 тысяч рублей. При этом сумма социального вычета, в отличие от имущественного, не переносится на следующий год.
Другими словами, система рассчитала налоговый вычет, исходя из максимальной суммы в 120 тысяч рублей, хотя в реальности расходы были больше.
После этого мы переходим к шагу «Вычеты». В поле «Итоги» появится сумма, которую автоматически рассчитала система и которая предполагается к выплате в качестве возврата. Система предложит вам посмотреть уже заполненную декларацию.
После этого осталось приложить необходимые документы. Справки и документы можно отсканировать, а можно сфотографировать, например, на телефон, перебросить на компьютер и загрузить к заполняемой декларации. Загрузка происходит с помощью кнопки «Добавить», расположенной напротив разных разделов. Я загрузила фотографии договора со стоматологической клиникой, справку о сумме, истраченной на лечение, и свидетельство о моем рождении, чтобы подтвердить родство с мамой.
Если в договоре на предоставление услуг уже указан номер лицензии организации, то отдельно лицензию фотографировать и прикреплять не нужно.
Собственно говоря, почти все. Осталось пакет документов перед отправкой в налоговый орган подписать электронной подписью, которую я заранее сформировала. На странице в отдельном окне нужно просто внести пароль, который вы придумали к вашему сертификату. В общем, отправляем декларацию, и если все заполнено корректно, то система подтвердит это всплывающим полем «Готово».
После того как декларация отправлена, всплывает окно «Распорядиться». Нажав на нее, вы получаете возможность сразу же указать банк и номер счета, куда будет перечислена сумма возврата. После этого остается только ждать денег. Сначала, конечно, сотрудники налоговой службы проверят достоверность представленных сведений и при необходимости запросят дополнительные документы.
На весь процесс подачи декларации онлайн у меня ушло примерно 20 минут. И то большая часть времени ушла на фотографирование документов и переброску их на компьютер.
В личном кабинете всегда видно, в какой стадии находится рассмотрение вашего заявления. Это особенно удобно тем, кто получает имущественный вычет. Его обычно выплачивают в течение нескольких лет. Преимущество состоит в том, что всегда можно зайти в личный кабинет и увидеть, какая сумма осталась к выплате.
В общем, действительно, и просто, и удобно. Электронный прогресс в работе налоговой службы — один из тех редких в последнее время моментов, меняющих нашу жизнь к лучшему. Наконец-то в нашей стране можно легко и быстро сдать налоговую декларацию тем, кто ничего в них не смыслит. Я убедилась в этом на личном опыте.
Оформить налоговый вычет на лечение, образование или, скажем, при покупке квартиры можно по двум стандартным путям — через работодателя или налоговую службу. Оформляя у работодателя, вы просто не будете платить НДФЛ в пределах суммы вычета. С ФНС все интереснее — по результатам года можно вернуть уплаченный в бюджет НДФЛ единой суммой. Причем в 2020 году можно подать декларацию и вернуть налог за 2019, 2018 и даже 2017 годы, если сумма вычета это позволяет.
Обратиться в ИФНС можно лично или электронно. Мы выбираем самый простой путь: рассказываем, как получить налоговый вычет через Госуслуги. Но обо всем по порядку.
Что это за фрукт?
Налоговый вычет — это разновидность налоговой льготы — сумма, на которую можно уменьшить размер налогооблагаемого дохода. Кому она предоставляется? Есть перечень стандартных условий. Вычет может оформить только:
- Налогоплательщик-резидент РФ, проживающий в России не менее 183 дней в году.
- Плательщик НДФЛ — он должен получать доход, с которого уплачивается НДФЛ. Например, для ИП на УСН, юрлиц или граждан, получающих зарплату в конвертах, вычет не предусмотрен.
- Гражданин, которому предоставлено право на льготу. Оснований для получения множество. Например, при покупке или продаже жилья можно получить имущественный налоговый вычет на квартиру, при расходах на лечение или образование — социальный вычет, при открытии инвестиционного счета — инвестиционный вычет и т.д.
- Гражданин, который сохранил документы, подтверждающие право на вычет. Договор купли-продажи, договор о предоставлении медицинских услуг, контракт с ВУЗом и другие.
Еще для каждого вида вычета есть свои правила. Например, у имущественного вычета остаток переносится на следующие годы, для инвестиционного вычета нельзя закрывать счет в течение трех лет, страхование жизни должно быть оформлено минимум на пять лет, а для вычета на лечение нужна специальная справка.
Отличается и сумма у каждого вычета — на образование она составляет всего 50 тысяч рублей (ст. 219 НК), а при продаже квартиры — 1 млн рублей (ст. 220 НК). Учтите, это не сумма к возврату, а та сумма, которая уменьшает доход. При покупке жилья без ипотеки, налоговый вычет составит максимум 13% от 2 млн рублей — 260 тысяч. Если квартира стоит меньше 2 млн, сумма налога к возврату составит 13% от фактических расходов.
В стандартных случаях сумму вычитают из вашей начисленной зарплаты, выплачивая ее без удержания суммы НДФЛ или его части. Но если налог уже был удержан из зарплаты, при наличии права на вычет он будет считаться излишне уплаченным. Его государство готово вернуть. Для этого нужно заявить свое право на вычет, подав декларацию.
Когда нужно подать декларацию для вычета?
Заявить свое право на любой из вычетов можно только по окончании календарного года, в котором на него возникло право. Ну, например: вы купили квартиру в 2019 году, значит декларацию нужно подавать в 2020-м. Также в 2020-м можно подать декларацию за 3 предшествующих года — с 2017 по 2019. Декларация подается по форме 3-НДФЛ, утвержденной ФНС. Иных форм для получения вычета не предусмотрено.
Стандартная крайняя дата подачи 3-НДФЛ — 30 апреля года, следующего за годом, в котором возникло право на вычет (п. 1 ст. 229 НК). Но 30 апреля — крайний срок лишь для тех, кто отчитывается о доходах, например, от сдачи квартиры в аренду или продажи имущества раньше минимального срока владения. Если в 2019 году вы получали только зарплату, и при этом потратились на лечение зубов, обучение в автошколе или покупку гаража — декларацию можно подать и позже 30 апреля, главное — чтобы в течение 3 лет (п. 7 ст. 78 НК).
Как подать декларацию в ИФНС?
Вообще заполнить и подать декларацию можно множеством способов. Здесь и личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, и специальные программы «Декларация» и «Налогоплательщик ЮЛ», и личное обращение в ИФНС. Но портал Госуслуг позволяет заполнить декларацию и оформить налоговый вычет онлайн, без загрузки программного обеспечения и иных лишних телодвижений. Потому наш выбор предопределен.
Единственное препятствие — необходимость в регистрации. Вам потребуется ввести анкетные данные, контактный телефон и e-mail. Этого достаточно для первичной регистрации и подачи налоговой отчетности. Для использования иных возможностей сервиса придется подтвердить учетную запись. Сделать это можно через интернет-банкинг (Сбербанк, Почта-банк, Тинькофф) или лично посетив центр обслуживания.
Налоговый вычет через госуслуги: пошаговая инструкция
Итак, регистрация и авторизация завершена. Что делать дальше? Рекомендуем придерживаться такого порядка.
Шаг 1. Получаем у работодателя справку 2-НДФЛ
Без нее декларацию не подать. Это справка о размере полученного дохода и уплаченного с него НДФЛ с помесячной разбивкой. Выдается по заявлению в течение нескольких дней, это не проблема. Ее также можно выгрузить из личного кабинета налогоплательщика на сайте ФНС. Справки за предыдущий год появляются в личном кабинете примерно в апреле следующего года или позже, когда работодатели сдают отчеты.
Параллельно подготовьте необходимые документы, подтверждающие право на вычет. Договора, чеки, справки — все, что может потребоваться. Сделайте их фотографии или скан-копии, их нужно будет загрузить вместе с декларацией.
Шаг 2. Находим нужную услугу
Для этого переходим на сайт Госуслуги и во вкладке «Услуги» выбираем «Налоги и финансы», а там «Прием налоговых деклараций (отчетов)».
Там выбираем «Прием налоговых деклараций физических лиц (3-НДФЛ)» — услуга предоставляется в электронной форме. Откроется окно, в котором нужно выбрать тип получения услуги. Нам нужен тот, который позволяет заполнить декларацию онлайн. Затем жмем кнопку «Получить услугу»
Нужно выбрать режим «Заполнить новую декларацию» и выбрать годы, за которые будут оформлена отчетность.
Шаг 3. Заполняем форму
Сведения из профиля, которые вы внесли в личном кабинете, автоматически загрузятся из системы идентификации. Это ускорит сам процесс заполнения и поможет избежать ошибок. Останется заполнить только сведения о доходах и вычетах. Нажимает кнопку «Далее», попадаем на вкладку «Доходы».
Доходы придется добавить с помесячной разбивкой вручную или выгрузить из справки 2-НДФЛ, если она была предоставлена в электронной форме. Очередной раз нажав «Далее» попадаем на страницу вычетов. Выбираем нужный вычет, ставим в нужном месте галочку и заполняем необходимую информацию. Например, если это возврат налога за лечение, Госуслуги предлагает выбрать «Социальные вычеты» и внести сумму потраченных на это расходов.
Шаг 4. Подводим итоги и отправляем декларацию
Система выведет вас на страницу «Итоги», где покажет общую сумму дохода, сумму к возврату и предложит 3 варианта действий: «Скачать», «Экспортировать», «Сформировать файл для отправки». Если у вас есть усиленная квалифицированная электронная подпись, выбираем третий вариант и отправляем декларацию сразу в налоговую. Если подписи нет, придется скачать декларацию и подать ее лично.
По регламенту на проверку декларации уйдет до 3 месяцев. Отследить статус проверки можно в личном кабинете. Если налоговики примут декларацию, система предложит подать заявление на возврат налога.
Шаг 5. Подаем заявление о возврате налога
Возможность подачи заявления станет активной только после подтверждения приема декларации. Но сделать это напрямую на портале не получится — сервис переключит пользователя на ресурс ФНС. Опять же, заполнять придется лишь отдельные графы — основная информация выгружается из системы идентификации ЕСИА. Вот, кстати, рекомендуемая ФНС форма такого заявления. Оно будет рассмотрено в месячный срок, после чего суммы налога возвращаются из бюджета на указанный в заявлении счет.
Что в итоге? С момента подачи декларации до возврата денег на счет может пройти около четырех месяцев. Этот срок одинаков для всех способов подачи декларации, тут ничего не уменьшить. Но Госуслуги, это не только про экономию времени — это еще и способ подачи документов, не вставая с дивана!
Содержание
- Регистрация на портале Госуслуги
- Подготовка необходимых документов
- Подготовьте следующие документы для подачи заявления:
- Преимущества подачи документов через Госуслуги
- Пошаговое руководство по подаче документов
- Вход в личный кабинет на портале Госуслуги
- Выбор раздела «Налоговый вычет»
- Заполнение заявления на налоговый вычет
- Прикрепление скан-копии документов
Налоговый вычет — это возможность для налогоплательщиков получить компенсацию за определенные расходы, связанные с обучением. Для тех, кто хочет воспользоваться этим преимуществом, необходимо подать соответствующие документы в налоговую службу. Однако, сроки подачи заявления могут быть ограничены. Поэтому, чтобы не пропустить необходимые сроки, предоставьте все необходимые документы заранее.
Если вы решили получить налоговый вычет за обучение, подготовьте все необходимые документы заранее. Для этого вы должны знать, какие расходы могут быть учтены при получении вычета. Например, в список могут входить оплата обучения, покупка учебной литературы, а также расходы на прохождение онлайн-курсов. После сбора всех документов, вы можете подать заявление на налоговый вычет через портал Госуслуги в электронном виде.
Регистрация на портале Госуслуги
Для того чтобы подать документы на налоговый вычет через Госуслуги, вам необходимо быть зарегистрированным пользователем на данном портале. Это позволит вам воспользоваться всеми возможностями, которые предоставляет сервис.
Если у вас еще нет аккаунта, можете пройти регистрацию на портале Госуслуги. Для этого подготовьте необходимые документы, такие как паспорт и ИНН. Затем перейдите на сайт Госуслуг и следуйте инструкциям по регистрации, заполняя все необходимые поля.
После успешной регистрации вам будет предоставлен доступ к сервисам портала Госуслуги, включая подачу заявлений на налоговый вычет. Также на портале доступны онлайн-курсы и обучение по вопросам налогообложения.
Если вы уже зарегистрированы, то для дальнейших действий по подачи документов на налоговый вычет, необходимо зайти на портал Госуслуги, используя вашу учетную запись.
Вам также может пригодиться пошаговое руководство по подаче документов на налоговый вычет, которое можно найти на портале Госуслуги. Это поможет вам ознакомиться с процессом подачи и понять, какие документы необходимы для получения вычета.
Подготовка необходимых документов
Перед подачей налогового вычета через Госуслуги необходимо подготовить определенный перечень документов. В этом разделе мы расскажем, какие документы вам понадобятся и как их получить.
Перед тем, как подготовить документы, ознакомьтесь с действующим законодательством, чтобы определить, кто имеет право на получение налогового вычета и какие расходы могут быть учтены. Эту информацию можно найти на сайте Федеральной налоговой службы.
Подготовьте следующие документы для подачи заявления:
- Копия паспорта налогоплательщика
- Копия ИНН налогоплательщика
- Документы, подтверждающие факт получения дохода (например, справка о доходах за прошлый год)
- Документы, подтверждающие сумму расходов, по которым вы планируете получить налоговый вычет (например, счета и кассовые чеки)
- Документы, подтверждающие право на получение налогового вычета (например, документы об обучении или медицинское заключение)
Обратите внимание, что сроки подачи заявления на налоговый вычет установлены законодательством. Вам следует ознакомиться с этими сроками заранее, чтобы избежать проблем при подаче документов.
Преимущества подачи документов через Госуслуги
Подача заявления на налоговый вычет через Госуслуги имеет ряд преимуществ:
- Удобство – вы можете подать заявление в любое удобное для вас время, не выходя из дома
- Быстрота – процедура подачи заявления через Госуслуги занимает минимальное количество времени
- Отслеживание статуса – вы можете отслеживать статус вашего заявления онлайн и быть в курсе его рассмотрения
Пошаговое руководство по подаче документов
Для подачи документов на налоговый вычет через Госуслуги следуйте следующим шагам:
- Зарегистрируйтесь на портале Госуслуг или войдите в свой аккаунт
- Выберите соответствующую услугу «Получение налогового вычета»
- Заполните заявление, указав все необходимые данные и прикрепив сканы необходимых документов
- Отправьте заявление на рассмотрение
- После рассмотрения заявления вам будет дано уведомление о результате. Если ваше заявление одобрено, вы сможете получить налоговый вычет.
Получение налогового вычета – важная процедура, с помощью которой вы можете сэкономить значительную сумму денег. Следуйте указанным выше рекомендациям и подготовьте все необходимые документы для успешной подачи заявления через Госуслуги.
Вход в личный кабинет на портале Госуслуги
Для подачи документов на налоговый вычет через Госуслуги необходимо иметь аккаунт на портале Госуслуги и войти в личный кабинет. В личном кабинете вы сможете отслеживать статус рассмотрения заявления и получить необходимые документы по предоставлении налогового вычета.
Чтобы войти в личный кабинет, необходимо:
- Зарегистрироваться на портале Госуслуги. Если у вас уже есть аккаунт, то нужно перейти на главную страницу портала.
- Войти в личный кабинет. Для этого введите логин и пароль, которые вы указали при регистрации.
Если у вас возникли сложности с входом в личный кабинет, вы можете воспользоваться инструкцией по действиям, которая доступна на главной странице портала Госуслуги.
После входа в личный кабинет вы будете перенаправлены на страницу, где можно выбрать услугу «Подача документов на налоговый вычет».
Подготовьте необходимые документы для получения налогового вычета. Перечень документов, которые могут понадобиться, можно найти на сайте налоговой службы.
Пошаговое руководство по подаче заявления о предоставлении налогового вычета также доступно на портале Госуслуги. Необходимо действовать в соответствии с этим руководством, чтобы правильно подать документы.
После подачи документов налогоплательщика заявление будет рассмотрено в установленные сроки. Вы сможете отслеживать статус рассмотрения заявления в личном кабинете на портале Госуслуги.
Если необходимо предоставить дополнительные документы или данные, вы получите уведомление об этом через личный кабинет. Для получения налогового вычета необходимо предоставить все требуемые документы в установленные сроки.
После получения положительного решения по вашему заявлению о предоставлении налогового вычета, вам будет выслано уведомление о том, как получить вычет.
Таким образом, для получения налогового вычета через Госуслуги необходимо зарегистрироваться на портале, войти в личный кабинет, подать заявление с необходимыми документами, отслеживать статус рассмотрения заявления и получить уведомление о предоставлении налогового вычета.
Выбор раздела «Налоговый вычет»
На странице со списком государственных услуг выберите раздел «Налоговый вычет». В данном разделе можно подавать документы для получения налогового вычета на обучение, которые могут быть использованы для оплаты обучения на курсах, учебных заведениях или онлайн-курсах.
Перечень необходимых документов для подачи налогового вычета может варьироваться в зависимости от выбранной категории расходов. Например, для получения вычета на обучение необходимо предоставить справку, подтверждающую факт обучения и его стоимость. Для получения вычета на лечение — медицинские справки и документы, подтверждающие оплату медицинских услуг.
Важно отметить, что заявление на налоговый вычет должно быть подано в установленные законом сроки. Обычно это делается после получения необходимых документов и оплаты соответствующих расходов.
Вы можете подготовить все необходимые документы заранее, прежде чем приступать к подаче заявления на сайте Госуслуг. Также следует учитывать, что после подачи заявления налоговый вычет будет рассматриваться органами налоговой службы в порядке, установленном законодательством.
Преимущества подачи заявления на налоговый вычет через Госуслуги включают возможность отслеживать статус рассмотрения вашего заявления в личном кабинете. Также вам дается возможность получить вычет в более короткие сроки, поскольку органы налоговой службы получают документы в электронном виде и могут провести проверку быстрее.
В дальнейшем руководствуйтесь пошаговой инструкцией на сайте Госуслуг, чтобы правильно заполнить заявление и предоставить все необходимые документы. Отслеживайте статус вашего заявления и при возникновении вопросов обратитесь в службу поддержки.
Теперь, когда вы знаете как выбрать раздел «Налоговый вычет» на Госуслугах, приступайте к подаче документов и получению налогового вычета.
Заполнение заявления на налоговый вычет
- Копии всех необходимых документов, подтверждающих проведение предоставляемых видов услуг или выполнение работ, на основании которых возможно предоставление налогового вычета.
- Справку с места учебы о получении образования по программам среднего профессионального образования или высшего профессионального образования, если вы учились на платной основе или на договорной основе с оплатой всех затрат.
- Расчет исчисления налогового вычета.
Также полезно обратить внимание на следующие моменты:
- Сроки подачи документов для получения налоговых вычетов могут различаться в зависимости от категории налогоплательщика. Подробную информацию о сроках можно узнать в налоговой инспекции или на официальном сайте налоговой службы.
- Необходимо предоставить все необходимые документы, поскольку неполный пакет документов может привести к отказу в получении налогового вычета.
- После подачи заявления, вы можете отслеживать статус рассмотрения документов через личный кабинет налоговой службы или на портале Госуслуги.
- Для более быстрого рассмотрения заявления на налоговый вычет, подготовьте все необходимые документы заранее, чтобы избежать задержек и ошибок при заполнении.
Вот пошаговое руководство, как заполнить заявление на налоговый вычет через Госуслуги:
- Зайдите на официальный сайт Госуслуги и выберите соответствующий раздел для заполнения заявления на налоговый вычет.
- Войдите в свой личный кабинет или создайте новый, если у вас его еще нет.
- Введите все необходимые данные, указанные в заявлении, и загрузите все необходимые документы.
- Подтвердите отправку заявления.
Получение налогового вычета может занять некоторое время в зависимости от загруженности налоговой службы. Однако, вам будет доступна возможность отслеживать статус рассмотрения документов через ваш личный кабинет на Госуслугах.
Преимущества подачи заявления на налоговый вычет через Госуслуги включают:
- Упрощенный доступ к формам и инструкциям для заполнения заявления;
- Возможность отправить все необходимые документы онлайн;
- Отслеживание статуса рассмотрения заявления;
- Быстрое получение налогового вычета после рассмотрения заявления.
Таким образом, заполнение заявления на налоговый вычет через Госуслуги предоставляет удобный и эффективный способ для получения налоговых вычетов по расходам. Подготовьте необходимые документы заранее, следуйте инструкциям и отслеживайте статус рассмотрения заявления, чтобы успешно получить свой вычет.
Прикрепление скан-копии документов
Подготовьте необходимые документы для подачи заявления на получение налогового вычета. В руководстве, доступном на официальном сайте Госуслуги, содержится перечень документов, которые необходимо предоставить для рассмотрения заявления. Обратите внимание, что для получения вычета по расходам на обучение, например, может потребоваться подтверждающий документ, указывающий на то, что вы проходили обучение по онлайн-курсам.
Для прикрепления скан-копии документов при подаче заявлений на налоговый вычет через Госуслуги вам понадобится электронная копия требуемого документа. Подготовьте скан или фото необходимых документов в формате, который допустим платформой Госуслуги.
После подачи заявления, вы сможете отслеживать статус рассмотрения документов налогового вычета через личный кабинет на портале Госуслуги. Обратите внимание, что сроки получения вычета могут быть различными в зависимости от вашего региона и времени подачи заявления.
При прикреплении скан-копии документов к заявлению на получение налогового вычета вам будет предоставлено несколько преимуществ:
- Вы сможете ускорить процесс обработки ваших документов, так как они будут направлены в цифровом виде;
- Вам не придется лично посещать налоговую инспекцию для предоставления бумажных версий документов;
- Вы сможете сохранить электронные копии документов и воспользоваться ими в случае необходимости в будущем.
Кто может прикрепить скан-копии документов? Получить налоговый вычет через Госуслуги можно как для себя, так и для других лиц, которым вы оказывали финансовую помощь, например, оплачивали их обучение или лечение.
Действуйте пошагово, следуя инструкциям на сайте Госуслуги, и подайте свои документы на получение налогового вычета онлайн уже сегодня!
Как войти в Личный кабинет налогоплательщика?
Войти в Личный кабинет можно с помощью подтверждённой учётной записи на портале Госуслуги.
При первом входе в пространство Личного кабинета для его формирования может потребоваться время: 1-2 дня.
Также можно воспользоваться приложением «Мой налог». Весь функционал приложения повторяет возможности Личного кабинета.
Что такое электронная подпись и как её создать?
При подаче заявления в налоговую в электронном виде потребуется неквалифицированная электронная подпись. Она нужна для подписания документов. Её можно создать прямо в Личном кабинете. Для этого необходимо осуществить следующие действия.
-
Зайти в «Настройки профиля»
-
Выбрать раздел «Электронная подпись»
-
Убедиться, что выбран вариант хранения подписи «Ключ электронной подписи хранится в защищённой системе ФНС России»
-
Придумать пароль для дальнейшего использования электронной подписи
Для генерации электронной подписи также потребуется время. Процесс может занять от 30 минут до суток. Результат отобразится на этой же странице.
Как подать заявление на налоговый вычет?
Вы зашли в личный кабинет, создали электронную подпись, теперь можно переходить к заполнению формы на получение налогового вычета. Все вычеты можно найти в разделе «Каталог обращений» → «Получить налоговый вычет». В данной статье мы рассмотрим заполнение формы на примере имущественного налогового вычета. Когда вы выбрали нужный тип вычета, нужно нажать на кнопку «Подать заявление» напротив его названия.
Далее необходимо пошагово заполнить форму на получение вычета:
Шаг 1. Основные данные о заявителе
Здесь нужно указать:
-
Год, за который вы хотите вернуть уплаченный НДФЛ. Этот год должен быть тем же, в котором приобретено жилье, или одним из следующих лет;
-
Подавали ли вы уже раньше декларацию 3-НДФЛ за этот год (считается в том числе оформление других налоговых вычетов через личный кабинет);
-
Телефон заявителя. Указывайте корректный номер, по которому с вами можно связываться в случае необходимости, например, для уточнения предоставленных сведений.
Шаг 2. Сведения о доходах
На этом этапе, стоит обратить внимание на указанные цифры: сумма дохода за год и сумма отчисленного налога – вернуть в качестве вычета можно будет не больше средств, чем было уплачено в качестве НДФЛ.
Другие неучтённые доходы добавить нельзя, для этого понадобится заполнить полную версию формы по заполнению декларации 3-НДФЛ и приложить справку от работодателя.
Шаг 3. Сведения о расходах и вычетах
Здесь необходимо указать объект или объекты недвижимости, которые были приобретены или построены и суммы расходов на их приобретение и оплату ипотеки, если использовались заёмные средства. Недвижимость можно выбрать из списка или добавить самостоятельно по кадастровому номеру или другому идентификатору.
Если вы уже получали раньше имущественный вычет с покупки, строительства или оплаты процентов по ипотеке на приобретение жилья, то необходимо указать в каком размере.
Шаг 4. Реквизиты счёта для перечисления налогового вычета
Реквизиты для перечисления средств можно выбрать из предложенного списка. Как правило, налоговая знает о большинстве ваших счетов, эти сведения ей направляют банки. Но если нужного счёта нет в списке, то вы можете указать его вручную. Если вы не укажете счёт (кнопка «Пропустить»), то сумма вычета будет числиться в Личном кабинете в качестве переплаты, ей можно будет распорядиться в любой момент и получить на банковский счёт.
Также на этом этапе отображается сумма, которую вы получите в качестве вычета.
Шаг 5. Подтверждающие документы
В этом разделе необходимо приложить документы, подтверждающие право на вычет. Для получения имущественного налогового вычета понадобятся следующие документы.
В случае покупки жилья:
-
договор купли-продажи
-
платёжные документы
В случае покупки жилья у застройщика:
-
договор участия в долевом строительстве
-
акт приёма-передачи имущества
-
платёжные документы
В случае строительства дома:
-
договор купли-продажи земельного участка
-
договор подряда
-
другие договоры, например, на разработку проекта дома
-
платёжные документы в том числе на покупку отделочных материалов
При использовании ипотеки:
-
кредитный договор
-
справка из банка о сумме фактически оплаченных процентов
В каждом случае могут понадобиться дополнительные документы, такие как:
-
свидетельство о браке
-
свидетельства о рождении детей
-
решение суда об усыновлении или об установлении опеки или попечительства
Справочно:
Платёжными документами могут быть:
-
банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца
-
квитанции к приходным ордерам
-
товарные и кассовые чеки
-
акты о закупке материалов (если продавец материалов – физическое лица, то в акте должны быть указаны его адресные и паспортные данные)
-
другие документы, подтверждающие расходы налогоплательщика
Шаг 5. Подтверждение
На этом этапе вы можете просмотреть сформированную декларацию 3-НДФЛ целиком, а затем подписать заявление с помощью электронной подписи (необходимо ввести пароль). Затем направить документы в налоговую с помощью кнопки «Отправить».
Как подать заявление для получения вычета через работодателя?
Для того, чтобы получить вычеты через работодателя в том же году, в котором возникли расходы, необходимо подать заявление в ФНС на подтверждение права на получение конкретного налогового вычета. Сделать это можно также с помощью специальной формы в Личном кабинете.
У работодателя можно получить три вида вычетов: стандартные вычеты, социальные вычеты, имущественные вычеты. Подтверждать право на вычет нужно только в случае получения имущественных или социальных вычетов. Стандартные вычеты (например, вычет на детей, работодатель предоставляет самостоятельно на основе предоставленных ему документов).
Для этого необходимо в «Каталоге обращений» выбрать блок «Запросить справку (документы)» и выбрать одно из заявлений.
Далее необходимо указать информацию о приобретённых объектах недвижимости, средствах, которые на это были потрачены, и работодателе, у которого вы хотите получить вычет. Как правило, все объекты недвижимости уже указаны в виде списка в этом блоке, вам остаётся лишь выбрать нужный. Далее в карточке объекта нужно нажать на кнопку «Добавить работодателя» и указать информацию об организации или ИП, где вы работаете, туда ФНС направит уведомление о вашем праве на вычет. Если же необходимого объекта нет, то его можно добавить, указав кадастровый номер.
Следующим шагом будет приложение подтверждающих документов. Это могут быть договоры (купли-продажи, участия в долевом строительстве, ренты и другие), платёжные документы (квитанции, чеки, банковские выписки и другое), подтверждение уплаты процентов по кредиту (справка из банка).
Когда все сведения об объектах и работодателях указаны и прикреплены подтверждающие документы нужно нажать кнопку «Далее».
Далее необходимо подписать заявление с помощью электронной подписи – ввести пароль, и отправить заявление на рассмотрение в ФНС с помощью кнопки «Далее».
По результатам рассмотрения вам и вашему работодателю придёт уведомление.
Где узнать об упрощённых налоговый вычетах?
Начиная с 21 мая 2021 года вычет можно получить в упрощённом порядке. Это значит, что в личном кабинете уже сформировано предзаполненное заявление на вычет на основе имеющихся у налоговой службы сведений. Для направления заявления остаётся только подписать его с помощью электронной подписи. Никаких подтверждающих документов прилагать не нужно. Все упрощённые вычеты отражаются в специальном разделе.
На данный момент в упрощённом порядке можно оформить следующие виды вычетов:
-
Имущественный вычет за расходы на приобретение недвижимости – сведения в налоговую направляет Росреестр
-
Инвестиционный налоговый вычет – сведения направляют банки и брокерские организации в качестве налоговых агентов
Справочно:
Налоговый агент – это организация, которая отчисляет за вас налоги с некоторых доходов. Например, работодатель отчисляет в налоговую 13% с зарплаты и других доходов в качестве налогового агента.
Налоговый вычет за лечение — 2023
Налоговый вычет — это возврат части уплаченного НДФЛ. Блок социальных вычетов обширен, деньги можно вернуть не только в связи с тратами на лечение.
Финансовый консультант и инвестор Татьяна Волкова отмечает, что наиболее популярные виды вычетов, которые можно получить в 2023 году: на образование, на лечение и на жилье.
«В список также входят расходы на занятия спортом (фитнес), благотворительность, негосударственное пенсионное обеспечение, негосударственное пенсионное страхование, добровольное страхование жизни, расходы на накопительную часть пенсии и прохождение независимой оценки своей квалификации», — добавил эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина Николай Дмитриев.
Курс для тех, кто хочет с нуля научиться бухгалтерии!
«Бухгалтер с нуля: учет, налоги, 1С» поможет получить профессию бухгалтера даже без опыта работы. Это самая большая программа обучения: 350 видео, 320 лекций, 42 теста для проверки знаний. После завершения обучения вы станете бухгалтером-универсалом, который разбирается в учете и налогах, может защитить компанию от налоговых проверок, выбрать метод налоговой оптимизации, внедрить ФСБУ и управленческий учет.
Вы получите официальный диплом профессиональной переподготовки на 256 акад. часов в реестре ФИС ФРДО, который сможете показать работодателям, чтобы подтвердить новую квалификацию.
Посмотреть программу
Условия для получения
Как утверждает Николай Дмитриев, чтобы получить налоговый вычет за лечение, нужно соблюсти следующие условия:
-
Быть налоговым резидентом России, то есть проживать в стране не менее 183 календарных дней в году.
-
Платить со своих доходов налог в госбюджет по ставке 13%.
-
Медицинские услуги, лекарства и страховые взносы должны быть оплачены не более 3 лет назад.
-
Медицинская организация работает в России (имеет российскую лицензию).
На оплату медицинских услуг
Оформить налоговый вычет можно только за медицинские услуги из перечней, утвержденных постановлением Правительства № 458 от 08.04.2020 г.
В список входит прием у врача, сдача анализов, консультация, диагностика, обследования, санаторно-курортное лечение.
Сергей Гебель, генеральный директор консалтинговой группы «Гебель и партнеры», отмечает, что гражданину необходимо предоставить документы, подтверждающие его фактические расходы на оказанные медицинские услуги.
«В частности, это справка, которая удостоверяет факт получения услуги и ее стоимость. Справка выдается организацией по требованию налогоплательщика», — прокомментировал эксперт.
На приобретение лекарств
Если гражданин хочет получить налоговый вычет за покупку лекарств, то важно, чтобы все препараты были прописаны лечащим врачом.
Кроме того, необходим оригинал рецептурного бланка со штампом медицинской организации.
«Если же лекарство назначают без рецепта, в качестве подтверждения расходов используют сведения из медицинской документации пациента», — пояснил Сергей Гебель.
На уплату страховых взносов
Чтобы включить в состав налогового вычета сумму страховых взносов по ДМС (добровольное медицинское страхование), нужно предоставить соответствующую лицензию. Она должна быть как у страховщика, так и у медицинской организации.
Однако Сергей Гебель предупреждает, что вычет нельзя получить, если страховые взносы перечисляет работодатель.
Сколько можно получить
Воспользоваться вычетом можно в размере фактических расходов, но только в пределах 120 тысяч рублей за год.
Налогоплательщику возвращается 13% от этой суммы.
«При этом лимит в 120 тысяч рублей предоставлен совокупно по всем перечисленным расходам. Поэтому если налогоплательщик заявляет в декларации несколько видов социальных вычетов, то сумма будет общей», — уточнил Николай Дмитриев.
Если же лечение было дорогостоящим, то этот лимит можно превышать. Но, поскольку налоговый вычет — это возврат части ранее уплаченного в бюджет НДФЛ, вернуть можно не более, чем уже было «отдано» государству.
Так, вычет за дорогостоящее лечение в полном объеме получить можно только при соответствующих доходах. Например, если в 2022 году на дорогостоящее лечение гражданин потратил 1 млн рублей, то вернуть 130 тысяч (13% от 1 млн) можно лишь при условии, что в 2022 году в госбюджет было уплачено не меньше.
Расчет
Размер вычета напрямую зависит от стоимости лечения. Если сумма равна 120 тысячам рублей, то человек может получить не более 15600 рублей в год: 120 000 умножаем на 0,13.
Но если расходы были меньше, то и сумма возврата уменьшается. Например, с 30 тысяч рублей можно получить не более 3900 рублей (30 000 Х 0,13).
Как получить налоговый вычет
Получить налоговый вычет, вне зависимости от его вида, можно либо у работодателя, либо в налоговом органе.
Способы
Через работодателя
У работодателя вычет можно получить без подачи декларации, причем в том же году, в котором гражданин оплатил лечение.
Для начала нужно подготовить все документы, подтверждающие право на социальный налоговый вычет: чеки, квитанции об оплате, выписки с банковского счета и т.д.
«В зависимости от основания получения вычета могут понадобиться дополнительные документы. Например, в случае лечения это копия договора на оказание медицинских услуг, при покупке лекарств — рецептурный бланк, а при уплате страховых взносов — копия договора страхования», — пояснил Сергей Гебель.
Затем нужно подать в налоговый орган по месту жительства заявление о подтверждении права на вычет вместе с ранее собранным пакетом документов. Их можно направить через личный кабинет налогоплательщика.
После этого гражданин пишет заявление в свободной форме для работодателя, который, в свою очередь, обязан предоставить вычет с учетом всех доходов, полученных с начала года.
Через налоговую
Через ФНС вычет можно получить в течение 3 лет после года оплаты медицинских услуг.
Также в инспекцию следует обращаться за остатком вычета, если работодатель не смог предоставить его в полном объеме.
Необходимо придерживаться следующего алгоритма:
-
Подготовить те же документы, что и для получения вычета у работодателя, а также справку о доходах, и заполнить налоговую декларацию.
Сделать это можно в личном кабинете налогоплательщика либо с помощью специальной программы на официальном сайте ФНС.
-
Подать налоговую декларацию и подтверждающие документы в инспекцию по месту жительства.
«Сделать это можно как в бумажной форме через налоговый орган, МФЦ или отправив по почте, так и в электронном виде через «Госуслуги» и личный кабинет налогоплательщика», — добавил эксперт.
-
Дождаться решения налогового органа и возврата денежных средств.
Документы рассматриваются в срок до 3 месяцев, и при отсутствии задолженности на ЕНС (Единый налоговый счет) деньги выплачиваются на указанный в заявлении банковский счет.
Необходимые документы
Член Ассоциации юристов России Анастасия Громакова перечислила необходимые документы для получения налогового вычета за лечение в 2023 году.
Общий список документов:
-
копия паспорта РФ;
-
налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (заполняется налогоплательщиком);
-
справка о доходах по основному месту работы (форма 2-НДФЛ) и справки о доходах по совместительству (выдаются работодателями);
-
заявление в Федеральную налоговую службу с реквизитами, на которые будет возвращен налог.
При лечении в стационаре или поликлинике:
-
оригинал или копия договора с медицинским учреждением;
-
справка из больницы/поликлиники/медицинского центра, подтверждающая оплату по договору (должна содержать номер медицинской карты пациента и его ИНН, а также код категории лечения: «1» — обычное, «2» — дорогостоящее);
-
копия лицензии медицинского учреждения.
При покупке лекарств:
-
оригинал рецепта со штампом «Для налоговых органов», который выдается врачом или администрацией медицинского учреждения;
-
чеки, квитанции, платежные поручения, подтверждающие оплату препаратов.
«Если пациент покупал необходимые для лечения дорогостоящие лекарства из-за их отсутствия в медучреждении, это нужно подтвердить с помощью справки, которую выдают в администрации медицинской организации», — добавила Анастасия Громакова.
При заключении договора добровольного медицинского страхования физлицом:
-
копия договора добровольного страхования;
-
копия лицензии страховой компании;
-
квитанция за оплату страховой премии.
Подача заявления
Заявление можно подать в личном кабинете на сайте nalog.ru, где нужно указать расходы на лечение и прикрепить сканы подтверждающих документов.
«Для отправки заявления нужна генерация электронной подписи, это займет некоторое время. Она формируется прямо на сайте», — отметил председатель комитета по социальной политике и здравоохранению Московской областной Думы Андрей Голубев.
Сроки
При оформлении вычета через налоговую с момента подачи заявления до поступления денежных средств может пройти около 4 месяцев.
Камеральная проверка декларации длится до 3 месяцев, и еще один месяц отводится на перечисление денежных средств.
При оформлении вычета другим способом уведомление по заявлению готовится 30 дней, а затем сразу направляется работодателю налогоплательщика.
«После получения уведомления о праве на вычет работодатель перестает удерживать с зарплаты работника НДФЛ до тех пор, пока сумма вычета не «истратится”», — пояснил Николай Дмитриев.
Особенности и нюансы получения налогового вычета за лечение
В каждом отдельном случае при получении социального вычета граждане могут столкнуться с некоторыми нюансами.
Вычет за лечение зубов
Маркетолог Павел Лебедев утверждает, что в некоторых случаях вычет может быть доступен только для определенных видов лечения зубов, таких как ортодонтическое лечение или имплантация.
К тому же многие стоматологические услуги обходятся недешево, но это не значит, что они относятся к дорогостоящим видам лечения.
Например, имплантация зубов подходит под эту категорию, а вот иное зубопротезирование (ортопедическая стоматология) — нет.
Вычет за лечение неработающим
Неработающие граждане часто сталкиваются с особыми требованиями при получении налогового вычета.
«Здесь может понадобиться подтверждение официального статуса безработного или справка о доходах от государственных органов», — уточнил Павел Лебедев.
Вычет за лечение пенсионерам
Пенсионеры так же, как и работающие граждане, могут получить вычет за счет подоходного налога, который был перечислен за них в госбюджет.
Так, в основном на вычет претендуют пенсионеры, продолжающие работать по трудовому или гражданско-правовому договору.
Неработающие пенсионеры, как правило, не могут вернуть часть суммы, потраченной на лечение. Однако есть исключения:
-
Пенсионер официально сдает недвижимость и платит НДФЛ или же продал недвижимость и получил прирост стоимости, с которого уплатил налог.
-
Пенсионер получил проценты по банковским вкладам, с которых удержан НДФЛ.
-
Все расходы на лечение и лекарства оформлены на совершеннолетнего ребенка пенсионера. Но в этом случае вернуть налог можно только косвенно.
Вычет за лечение супруга
Для получения налогового вычета за лечение супруга, помимо общего списка документов, необходимо предоставить свидетельство о регистрации брака.
Вычет за дорогостоящее лечение
За дорогостоящее лечение вычет можно получить с полной стоимости, но есть одно условие.
«В справке об оплате лечение должно быть обозначено кодом 2 («дорогостоящее лечение») и входить в перечень, утвержденный постановлением Правительства от 08.04.2020 № 458», — отмечает стоматолог Титал Шароян.
Вычет за лечение ребенка старше 18 лет
Налоговый вычет за лечение детей в возрасте от 18 до 24 лет можно получить только в случае, если они обучаются на очном отделении в каком-либо образовательном учреждении.
Вычет за санаторно-курортное лечение
Для получения такого вычета понадобятся медицинские документы, подтверждающие необходимость именно санаторно-курортного лечения.
Также здесь могут быть установлены ограничения по максимальной сумме вычета или продолжительности самого лечения.