Валютные платежи в банк клиенте пошаговая инструкция

Валютные платежи в банк-клиенте — инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).

Еще о расчетах с нерезидентами читайте: «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

ВНИМАНИЕ!!! В связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств резиденты должны проводить в особом порядке определенные виды сделок с лицами из вышеуказанных стран . В чем заключается особый порядок? Оформите пробный бесплатный доступ к КонсультантПлюс и следуйте рекомендациям.

Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.

SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.

ВАЖНО! В связи с проведением спецоперации и наложенными санкциями, система SWIFT недоступна во многих крупных банках.

BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.

Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).

ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.

ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.

Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.

Бенефициар — тот, кому платим.

Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).

Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:

Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки

№ % # $ & @ ” = \ { } [ ] ; * « » ! _ < >

Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.

Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.

Подробнее об этом здесь: «Порядок идентификации клиента в банке по закону 115-ФЗ»

Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.

Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение.

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:

Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.
В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.
В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).
Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».

ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.

Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).
В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.
Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

8. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

Итоги

Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.

Источник

Как пройти валютный контроль и получить оплату от иностранных клиентов

Компания из другой страны впервые перевела исполнителю из России оплату за заказ. Но получить деньги сразу не получится: сначала банк должен провести валютный контроль.

Дарья Камалина

Эксперт по валютному контролю Тинькофф Бизнеса

Дарья Камалина

Эксперт по валютному контролю Тинькофф Бизнеса

Разработчик выполнил свой первый заказ для иностранной компании, и она перевела ему оплату. Но получить деньги сразу не получится: сначала нужно предоставить документы по сделке в банк, чтобы он провел валютный контроль. Разбираемся, как к нему подготовиться и пройти быстрее.

В статье собрали самое главное, но все равно она получилась большой. Вы можете использовать ее как шпаргалку — сохраняйте в закладках или отправьте себе в удобный мессенджер.

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Любые расчеты с иностранцами — валютные операции. Для государства важно, чтобы эти платежи были по определенным правилам. Они зафиксированы в валютном законодательстве.

За законностью операций следят банки. Они изучают сделки, смотрят на документы по ним и фиксируют нарушения, если они есть. Информацию о них передают в Центробанк, а тот — в налоговую. Все это и есть валютный контроль.

Проверка банка — обязательный этап при получении платежа из-за рубежа, даже если он на 1 € или 1 $. Сначала перевод поступает на специальный счет — транзитный. Пока деньги лежат на нем, с ними ничего нельзя сделать.

Чтобы банк одобрил платеж и перевел его на валютный счет, обычно нужно предоставить документы — те, по которым работаете с заказчиком. Они могут отличаться в разных ситуациях.

Прежде всего, нужно обратить внимание на основной документ. Тут есть три варианта:

Контракт.
Инвойс.
Оферта.

Для каждого из них — свои нюансы, которые мы разберем дальше.

Оплата по контракту

Когда используют контракты. Для сложных сделок или сделок на долгий срок, например на год или больше.

О чем нужно знать. Контракт — то же самое, что и договор. В нем исполнитель вместе с иностранным заказчиком фиксирует основные договоренности по сотрудничеству: порядок работы, сроки оплаты и другие важные условия.

Фрагмент контракта на двух языках. Некоторые банки могут требовать русский перевод в обязательном порядке, в Тинькофф он нужен, только если контракт ставится на учет

Почти все контракты можно разделить на четыре типа:

Импортный — когда вы покупаете товары или услуги у иностранцев.
Экспортный — когда вы продаете товары или услуги иностранцам. Если деньги приходят из-за рубежа, чаще всего применяют именно этот тип контрактов.
Смешанный — совмещает в себе разные типы контрактов. Например, к ним относятся контракт финансовой аренды или договор, где одновременно есть экспорт и импорт услуг.
Кредитный договор — когда иностранец дает вам деньги в долг и наоборот.

Универсального шаблона для всех контрактов не существует, все зависит от конкретной ситуации. Иногда банки составляют рекомендации, какую информацию сразу включить в контракт, чтобы валютный контроль пройти быстрее.

Почему важно следить за суммой контракта. Контракты могут быть с фиксированной суммой или без нее. С фиксированной суммой — это когда конкретная стоимость товара или услуг прописана в документах. Здесь все просто.

Контракты без суммы — это когда вам платят по факту. Например, переводчик перевел один текст, ему в рамках контракта заплатили за него. Потом он перевел еще и снова получил оплату. И вот тут нужно складывать общую сумму контракта — все деньги, которые проходят по контракту.

По контракту без суммы вы получили четыре платежа, каждый — 1 300 000 ₽. Чтобы узнать общую сумму контракта, их нужно сложить:

1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ = 5 200 000 ₽

От суммы контракта зависит, какие документы запросит банк и нужно ли ставить контракт на учет, то есть заранее сообщать банку о нем. На учет надо ставить контракты:

от 3 000 000 ₽ — импортный, смешанный, кредитный договор;
от 6 000 000 ₽ — экспортный.

Если сумма контракта в иностранной валюте, то ее нужно пересчитать в рублях по курсу ЦБ на дату контракта.

Какие документы нужны для платежа. Если сумма по контракту больше 200 000 ₽, кроме него в банк нужно предоставить подтверждающие документы. Они помогают понять банку, что сделка действительно была.

В каждом случае список таких документов отличается. Но обычно это те, что фигурируют в контракте и дополнительных соглашениях к нему. Например, акты или товарные накладные. Если сомневаетесь, уточните пакет документов у своего банка.

Что учесть при работе с контрактами

Если контракт стоит на учете в банке, понадобится еще справка о подтверждающих документах. Ее можно оформить одну на все документы.

Клиенты Тинькофф Бизнеса заполняют справки о подтверждающих документах прямо в личном кабинете

Оплата по инвойсу

Когда используют. При небольших суммах и разовых сделках.

О чем нужно знать. Инвойс — международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем все так же, как в российском счете: пишете, что и для кого делаете, в какой срок, за сколько и когда оплатить.

Пример инвойса за выполненную услугу — дизайн логотипа

Инвойс могут оформлять вместе с контрактом, и тогда он будет подтверждающим документом для этого контракта. Но иногда инвойс может быть основным документом по сделке и заменять контракт. Обычно это бывает при разовых заказах.

В остальном требования и правила здесь такие же, как и по контрактам. Инвойсы редко бывают на крупные суммы, но все равно лучше следить, чтобы они не превышали лимита 6 000 000 ₽. Иначе документ нужно будет поставить на учет.

Какие документы нужны для платежа. Часто при оплате по инвойсу никакие другие документы не нужны. Например, в Тинькофф Бизнесе его достаточно для проведения платежа. Если вы обслуживаетесь в другом банке, условия лучше уточнить, они могут отличаться.

Оплата по оферте

Когда используют. При удаленной работе с крупными корпорациями. Например, с магазинами приложений App Store и Google Play или с биржей фрилансеров Upwork.

О чем нужно знать. Оферта — это предложение о заключении сделки, в котором описаны существенные условия договора. Чтобы работать по оферте, не нужно ничего подписывать. Достаточно просто принять ее условия. Обычно для этого достаточно поставить галочку в личном кабинете или ответить на письмо.

Оферту, как и любой контракт, при достижении определенной суммы платежей нужно ставить на учет:

от 3 000 000 ₽ — при импорте услуг;
от 6 000 000 ₽ — при экспорте.

Самое сложное в офертах — разобраться, кто кому оказывает услуги. Здесь все не так очевидно, как с обычными контрактами.

Разработчик создает приложения для App Store и Google Play. Кажется, что, раз платят ему, он оказывает услугу и это экспорт. Но это не так. По условиям этих оферт App Store и Google Play размещают приложения у себя, то есть оказывают услугу разработчику. А значит, это импорт.

Чтобы вам не запутаться, мы составили таблицу с основными офертами и указали, какой у них тип.

Типы оферт для популярных международных компаний

Какие документы нужны для платежа. При первом платеже загружают саму оферту, информацию о ней и подтверждающие документы. При последующих платежах достаточно только подтверждающих документов. Это могут быть квитанции или акты.

Как отправить документы в банк

Порядок передачи документов может отличаться в разных банках. В большинстве случаев их принимают в электронном виде. Например, клиенты Тинькофф Бизнеса могут все сделать через личный кабинет. А если что-то не догрузилось или специалисты банка попросили дополнительные документы — отправить их прямо в чате.

Все платежи, которые приходят на транзитный счет, отображаются на вкладке «На подтверждении»

В личном кабинете Тинькофф Бизнеса есть подсказки, которые помогают правильно заполнить форму и пройти валютный контроль

Сроки прохождения валютного контроля

С момента, как валюта пришла на транзитный счет, у компании есть 15 дней на валютный контроль. Если пройти его с опозданием, бизнес могут оштрафовать — максимально на 150 тысяч рублей.

Сам валютный контроль по закону не может занимать больше одного рабочего дня. Например, если документы пришли во вторник, решение должно быть не позже среды, если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Специалисты банка могут отклонить платеж. Обычно это происходит в двух случаях:

Если валютная операция противоречит закону. Например, между резидентами платежи запрещены. Поэтому российской компании не удастся перевести разработчику-соотечественнику оплату в долларах. В этом случае лучше рассчитаться в рублях. Если же платеж был из другой страны, его можно вернуть отправителю.
Если не хватает документов. В этом случае нужно учесть комментарии специалистов банка и отправить платеж на повторную проверку.

Чтобы у вас был запас по времени на исправление возможных недоработок, лучше не откладывать прохождение валютного контроля на последний момент.

Как можно ускорить валютный контроль

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, можно сразу учесть требования и рекомендации банка. В первую очередь они будут полезны клиентам Тинькофф Бизнеса, но могут помочь и при взаимодействии с другими банками.

Обязательные требования:

Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в контракте упоминаются акт или инвойс, их нужно приложить. Если в контракте есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
Проверьте, что на документах вы и ваш иностранный заказчик поставили подписи и расшифровали их. Если используете печати, они тоже должны быть.
Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на них хорошо читался.

Дополнительные рекомендации:

Соберите все страницы одного документа в один файл, например в формате pdf, и назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
Приложите русский перевод контракта, если он есть. При платежах перевод не обязателен, но он может ускорить работу сотрудников банка. Иначе им придется переводить самим, а это займет какое-то время.

При постановке контракта на учет перевод нужен всегда. В Тинькофф Бизнесе его делают бесплатно для клиентов, но на это может уйти несколько дней. Пока перевода нет, контракт на учет поставить нельзя.

Источник

14. Валютный контроль

14.1. Какие виды валютных документов можно отправить через Альфа-Бизнес Онлайн?.

14.2. Как создать валютный перевод?

14.3. Как подписать валютный перевод?

14.4. Как отправить в банк валютный перевод?

14.5. Как заполнить валютный перевод?

14.6. Что такое мультивалютный перевод?

14.7. Как заполнить мультивалютный перевод?

14.8. Возможно ли осуществление Валютных Переводов/Конвертации/Переводов в рублях в пользу нерезидентов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»?

14.9. Каким образом можно направить сопутствующие документы валютного контроля?

14.10. Каким образом можно уточнить статус/причину отказа Валютного Перевода?

14.11. Почему дата в штампе валютной выписки отличается от даты в штампе в выписке на бумаге полученной в банке?

14.12. Можно ли импортировать валютные документы?

14.13. Как создать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

14.14. Как заполнить распоряжение средств с транзитного валютного счета?

14.15. Как подписать распоряжение средств с транзитного валютного счета?

14.16. Как посмотреть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет?

14.17. Что такое Сведения о валютных операциях?

14.18. Как создать Сведения о валютных операциях?

14.19. Можно ли создать сведения о валютных операциях при создании валютного перевода, рублевого платежа и РСТС?

14.20. Как заполнить Сведения о валютных операциях?

14.21. Что такое справка о подтверждающих документах?

14.22. Как зарегистрировать новый контракт?

14.23. Как изменить существующий контракт?

14.24. Как связать существующие исходящие документы (платежи в рублях, валютный перевод, распоряжение о списании с транзитного счета и письма) с контрактом?

14.25. У меня возникает ошибка «Подобный платежный документ уже заведен в системе»…

14.1. Какие виды валютных документов можно отправить через Альфа-Бизнес Онлайн?.

Поручение на конвертацию;
Валютный перевод;
Списание средств с транзитного валютного счета.
Контракты/Договоры.
Справка о валютных операций.
Справка о подтверждающих документах.

14.2. Как создать валютный перевод?

Перейдите в раздел «Продукты и услуги», далее в модуль «Валютные переводы».

Нажмите «Новый перевод».

14.3. Как подписать валютный перевод?

См. «4.3. Как подписать
платежное поручение?».

14.4. Как отправить в банк валютный перевод?

См. «4.4. Как отправить в банк платежное поручение?».

14.5. Как заполнить валютный перевод?

Поля, отмеченные символом * обязательны для заполнения. Для сохранения платежа в статусе «Черновик» достаточно указать плательщика, остальные обязательные поля не заполнять. Раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после указания плательщика, и выбора счета списания.

Инструкция к заполнению размещена по ссылке «Правила заполнения» расположенной по правую сторону от номера валютного перевода.

Так же инструкция доступна по ссылке «Правила заполнения».

14.6. Что такое мультивалютный перевод?

Мультивалютный перевод — валютный перевод в валюте, отличной от валюты счета списания Клиента.

14.7. Как заполнить мультивалютный перевод?

Если валюта платежа отличается от валюты счета, с которого выполняется платеж, то нужно поставить галочку в поле «Мультивалютный перевод», после чего на форме заполнения поручения появится поле «Валюта» и секция «Дополнительные условия для конвертации».

«Тип курса».
«Дата окончания действия поручения на конвертацию».
«Счет удержания комиссии за конвертацию №» (только если выбран «Курс Альфа-Форекс»).

Поля «По курсу не выше», «По курсу не ниже», «Комментарий клиента» не обязательны для заполнения. Поле «Комментарий клиента» не должно превышать 256 символов, включая пробелы.

14.8. Возможно ли осуществление Валютных Переводов/Переводов в рублях в пользу нерезидентов в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»?

Да, возможно. Соответствующие формы доступны для заполнения в интерфейсе cиситемы. В случае заполнения Валютных Переводов/Переводов в рублях в пользу нерезидентов необходимо указание информации по обосновывающим документам в соответствующей секции документа.

14.9. Каким образом можно направить сопутствующие документы валютного контроля?

Подтверждающие документы валютного контроля направляются в качестве вложенного файла в составе подписанного письма с категорией «Валютный контроль». В письме допускается не более 5 вложений, общий размер вложенных файлов не должен превышать 30 Мб, размер одного вложения не должен превышать 20 Мб.

14.10. Каким образом можно уточнить статус/причину отказа Валютного Перевода?

Статус и причина отказа (в случае отклонения) валютного перевода доступны к просмотру в списке исходящих документов (статус) и на форме валютного перевода. Также информацию можно получить у менеджера. Причина отказа перевода доступна на печатной форме выписки, получаемой в банке.

14.11. Почему дата в штампе валютной выписки отличается от даты в штампе в выписке на бумаге полученной в банке?

Дата в штампе соответствует дате принятия документа к исполнению.

14.12. Можно ли импортировать валютные документы?

В системе Альфа-Бизнес Онлайн предусмотрен импорт валютных документов. Информация прописана в разделе 6. Импорт

14.13. Как создать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

В разделе «Продукты и услуги» перейдите в модуль «Списание средств с транзитного валютного счета»:

На открывшейся странице вы можете просмотреть список списаний и создать новый документ по кнопке «Создать»:

Также распоряжение можно создать из модуля «Валютный контроль»/«Поступления»/«Поступления в иностранной валюте» из формы уведомления о поступлении соответствующей суммы. В этом случае основные поля распоряжения будут заполнены автоматически данными операции.

14.14. Как заполнить распоряжение средств с транзитного валютного счета?

Поля, отмеченные символом *, обязательны для заполнения.

Поле «Организация» заполняется автоматически если вы подключены только к одной организации. Если у вас несколько организаций, нажмите на ссылку «Организация» и выберите необходимую.
В поле «на уведомление №» введите четырехзначный номер уведомления о поступлении валюты на транзитный счет, полученного от банка. Допускаются значения от 0001 до 9999.
В поле «От» введите дату уведомления о поступлении валюты на транзитный счет, полученного от банка.
В поле «Сумма, поступившая на транзитный валютный счет» не допускается значение 0.

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для перевода комитенту/принципалу/доверителю», то вам потребуется указать номер заявления на перевод иностранной валюты:

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для возврата ошибочно поступивших средств», то вам потребуется заполнить «Возврат плательщику» в одной из из форм и указать:

Дату прилагаемого письменного распоряжения;
Номер заявления на перевод иностранной валюты.

Если в блоке «Просим списать с нашего транзитного валютного счета» вы выбрали раздел «Для перечисления на расчетный счет в иностранной валюте», то вам потребуется выбрать способ перечисления средств на расчетный счет:

Блок «Для продажи иностранной валюты» содержит три раздела. В первом разделе нужно указать сумму и курс исполнения сделки. Второй предназначен для выбора способа зачисления средств, полученных от продажи. Третий позволяет выбрать способ удержания комиссии за продажу:

14.15. Как подписать распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета?

См. «4.3. Как подписать
платежное поручение?».

14.16. Как посмотреть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет?

Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На открывшейся странице выберите закладку «Поступления»:

Откроется страница, где вы сможете увидеть список уведомлений о поступлении средств на транзитный валютный счет.

14.17. Что такое Сведения о валютных операциях?

Cведения о валютных операциях – документ, содержащий информацию о валютной операции, предоставление которой предусмотрено требованиями Инструкции Банка России от 16.08.2017 №181-И.

При осуществлении валютных операций по счету Клиента в Банке: зачисление или списание в иностранной валюте, а также при наличии в Банке оформленного паспорта сделки при зачислении или списании в рублях;
По валютным операциям, не связанным с операциями по счету Клиента в Банке, но проведенным в рамках контракта, принятого Банком на учет.

14.18. Как создать Сведения о валютных операциях?

Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На открывшейся странице выберите закладку «Документы валютного контроля»:

На открывшейся странице нажмите на ссылку «Создать» и выберите «Сведения о валютных операциях»:

Откроется форма заполнения сведений:

Заполните сведения, подпишите их и отправьте в банк.

14.19. Можно ли создать сведения о валютных операциях при создании валютного перевода, рублевого платежа и РСТС?

При создании валютного перевода.

При создании валютного перевода, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после выбора счета плательщика, в нижней части формы перевода.

При создании рублевого платежа.

При создании рублевого платежа, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после заполнения информации о плательщике и получателе-нерезиденте, в нижней части формы перевода.

При создании распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета.

При создании распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета, раздел «Сведения о валютной операции» становится доступным после выбора значения поля «Транзитный валютный счет №», в нижней части формы распоряжения.

14.20. Как заполнить Сведения о валютных операциях?

Создайте Сведения о валютных операциях (подробнее о создании Сведений о валютных операций вы можете узнать из 14.18. Как создать сведения о валютных операциях?).

Поле дата заполняется автоматически текущей бизнес-датой — поле доступно для редактирования.
Поле «ФИО исполнителя» заполняется автоматически значением ФИО текущего пользователя — поле доступно для редактирования. Поле обязательно для заполнения!
Поле «Тел. исполнителя» заполняется автоматически значением ФИО текущего пользователя — поле доступно для редактирования. Поле обязательно для заполнения!
Выберите организацию и уполномеченный банк. Пока организация не выбрана, кнопка «Добавить операцию» не доступна. Поле обязательно для заполнения!
Поле «Счёт» не обязательно для заполнения.
При нажатии на кнопку «Добавить операцию» откроется форма «Добавление информации о валютной операции»:

Поля отмеченные «*» обязательны для заполнения.

Вы можете выбрать расчетный документ/распоряжение из валютных переводов, платежей в рублях, распоряжений о списании средств с транзитного счета и поступлений:

Либо заполнить поля вручную.

Также вы можете выбрать Контракт/договор (в том числе с УНК):

Либо заполнить поля вручную.

14.21. Что такое справка о подтверждающих документах?

Справка, содержащая информацию о подтверждающем документе (акт, счет, декларация на товары и т.д.), оформленном Клиентом в рамках паспорта сделки. Форма и порядок заполнения справки о паспорте сделке приведены в Приложении №6 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 №181-И.

14.22. Как зарегистрировать новый контракт?

Чтобы зарегистрировать новый контракт нужно выполнить следующие действия:

Перейдите на закладку «Продукты и услуги».
Нажмите на ссылку или на пиктограмму «Валютный контроль»:

На закладке «Досье», под полем поиска и фильтрации нажмите на «Создать контракт / Кредитный договор» для открытия выпадающего списка:

При выборе «Контакт, не требующий постановки на учет» откроется форма заполнения:

При выборе «Контакт, требующий постановки на учет» откроется форма заполнения:

Заполните контракт, подпишите его и отправьте в банк.

14.23. Как изменить существующий контракт?

Изменить контракт/кредитный договор, принятый на учет банком, можно пройдя по пути «Продукты и услуги» -> «Валютный контроль»

Далее «Документы валютного контроля». На открывшейся странице нажмите на ссылку «Создать» и выберите «Изменение раздела I ВБК по контракту» или «Изменение раздела I ВБК по кредитному договору».

14.24. Как связать существующие исходящие документы (платежи в рублях, валютный перевод, распоряжение о списании с транзитного счета и письма) с контрактом?

На форме создания документов (платежи в рублях, валютный перевод и письма) найдите раздел «Контракты/договоры». Нажмите его для раскрытия формы:

Появляется кнопка «Добавить связь с контрактом/договором»:

На форме создания распоряжение о списании с транзитного счета, после выбора организации, раздел выглядит следующим образом:

В открывшимся окне выберите контракт/договор.

14.25. У меня возникает ошибка «Подобный платежный документ уже заведен в системе»…

Это значит, что у вас в системе есть валютный перевод, с которым свопадают следующие данные:

Номер перевода
Плательщик
Дата валютного перевода
Счет № / IBAN получателя
Сумма перевода

Источник

Как отправить валютный перевод?

Чтобы отправить валютный перевод, перейдите в Валютные переводы

Если отправляете перевод впервые, или хотите создать новый перевод — нажмите кнопку «Создать валютный перевод».

Если хотите повторить операцию, то выберите из списка нужный перевод.

Нажмите кнопку «Копировать», чтобы повторить перевод. Форма заполнится автоматически.

1. Укажите контактное лицо

Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка.

2. Заполните информацию о получателе

Укажите номер счета конечного получателя. Максимальное количество символов — 34. Первые 2 символа — заглавные латинские буквы.

Также укажите является получатель резидентом или нет.

Укажите латинскими буквами название, город, код страны и адрес конечного получателя.

3. Заполните информацию о банке получателя

Выберите, с помощью каких реквизитов отправить перевод и заполните остальные поля.

Выберите, если хотите указать конкретный банк-посредник.

4. Выберите счет, укажите сумму и добавьте информацию о переводе

Выберите счет списания, валюту и сумму перевода.

В случае, если валюта перевода отличается от валюты счета необходимо выбрать, какую сумму вы хотите указать. Выберите «Указать сумму списания», если хотите, чтобы со счета списалась сумма до конвертации.

Выберите, за чей счет будет списана комиссия за перевод.

При необходимости укажите дополнительную информацию, например:

наименование отделения банка получателя, не отраженное в расшифровке SWIFT-кода;
клиринговый код и национальные коды банка получателя для его дополнительной идентификации.

Если вы совершаете перевод в долларах США и хотите, чтобы он дошел до получателя в полном объеме, введите кодовое слово NODEDUCT для активации опции Guaranteed OUR. Стоимость — $40 за перевод.

5. Проверьте сумму контракта

Выберите, если сумма вашего контракта менее 600 000 Р. В этом случае вам не нужно прикладывать сканы подтверждающих документов.

6. Выберите код и сумму валютной операции

Оставьте переключатель без изменений, если оформляете платеж контрагенту.
Выберите, если переводите платеж себе.

Если ваш контракт стоит на учете в нашем банке, то выберете «Номер УК» и укажите его в поле «Уникальный номер контракта». Скан-копию контракта прикладывать не нужно.

Если ваш контракт находится на учете в другом банке либо не подлежит постановке на учет, то вам необходимо внести данные о контракте вручную и прикрепить скан-копию в раздел вложений.

Если планируете провести несколько валютных операций, то нажмите кнопку «Добавить».

7. Прикрепите подтверждающие документы

Документы, подтверждающие проведение платежа, вы можете прикрепить сюда.

Более подробно со списком возможных подтверждающих документов вы можете ознакомиться в ч. 4 ст. 23 Федерального закона №173-ФЗ.

После заполнения формы, нажмите кнопку «Сохранить и продолжить».

8. Подпишите и отправьте валютный перевод

После сохранения откроется форма просмотра, где можно проверить заполненные данные. При необходимости, можно вернуться к редактированию. Также доступны другие действия: копировать, удалить или выгрузить PDF.

Чтобы отправить перевод нажмите кнопку «Подписать и отправить».

Эта страница полезна?

% клиентов считают страницу полезной

Следите за нами в соцсетях и в блоге

Источник

Добавить в «Нужное»

Статья из журнала «ГЛАВНАЯ КНИГА» актуальна на 10 сентября 2018 г.

Содержание журнала № 18 за 2018 г.

При расчетах по контрактам с нерезидентами в банк необходимо представлять информацию по форме, разработанной самим банком. Объем сообщаемой информации, а также необходимость подачи в банк документов, связанных с валютной операцией, зависят от стоимости ВЭД-контракта.

Валютные операции: что потребует банк

Контроль валютных операций

Расчеты по контракту с зарубежным партнером, причем не только в валюте, но и в рублях, — это валютная операцияп. 9 ч. 1 ст. 1 Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ). Банки как агенты валютного контроля следят за соблюдением законности валютных операцийч. 3 ст. 22, ч. 1 ст. 23 Закона № 173-ФЗ. Чтобы проконтролировать ваши расчеты с контрагентом-нерезидентом, банку необходимы документы, на основании которых деньги в рамках ВЭД-контракта поступают на ваш счет или списываются с него. В первую очередь это, конечно, сам контракт и дополнения или изменения к нему. Кроме того, в банк требуется представлять, к примеру, документы, подтверждающие факт передачи, ввоза, вывоза товаров (выполнения работ, оказания услуг)п. 9 ч. 4 ст. 23 Закона № 173-ФЗ.

Банк может отказать в проведении валютной операции, если вы, в частностич. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ:

•или не представите необходимые документы;

•или представите недостоверные документы;

•или представите документы, не соответствующие требованиям Закона № 173-ФЗ о валютном регулировании.

Но заметим, что ранее поданные документы повторно приносить в банк не нужно, если указанные в них сведения не менялисьч. 5 ст. 23 Закона № 173-ФЗ. Скажем, контракт, который вы приносили в банк для его постановки на учет, уже не нужно будет представлять при каждом платеже.

Форма представления информации о валютной операции

Помимо документов, банку нужно передавать и определенную информацию о контракте и валютной операции. Например, сведения, необходимые для контроля за репатриацией валюты (рублей)ч. 1.1 ст. 19 Закона № 173-ФЗ.

Форма представления информации по контрактам Инструкцией № 181-И не определена. Во многих банках для этих целей используют самостоятельно разработанный документ, который обычно называется «Сведения о валютных операциях» или «Информация о валютных операциях». За его основу взята форма справки о валютных операциях, представлять которую в банк требовала прежняя «валютная» Инструкция.

Однако справка была одной из форм учета и отчетности по валютным операциям. А вот документы, разработанные банками, как бы они ни были похожи на прежнюю справку, такого статуса не имеют. И за нарушение порядка их представления никакие штрафы вам не грозят.

В различных ситуациях необходимо представление разной информации. Но форма «Сведения о валютных операциях» — документ универсальный: в пояснениях к нему банки обычно указывают, в каких случаях, какую именно информацию нужно отразить в разработанной форме исходя из требований Инструкции № 181-И.

Сумма контракта в рублевом эквиваленте не превышает 200 тыс. руб.

Если сумма обязательств по контракту с нерезидентом не превышает в эквиваленте 200 тыс. руб., подавать в банк документы, связанные с проведением валютной операции, при списании или зачислении денег вам не придетсяпп. 2.1, 2.7, 2.10, 2.15 Инструкции № 181-И. Вместо этого при расчетах по таким контрактам банку достаточно сообщать следующую информацию.

Вид валютной операции	Что нужно представить в банк при расчетах по контракту	Сроки представления
Зачисление валюты на транзитный валютный счет	Информация: •о коде вида операциипп. 2.7, 2.13, 2.15 Инструкции № 181-И, приложение 1 к Инструкции № 181-И; •о том, что сумма обязательств по контракту не превышает 200 тыс. руб.Представление такой информации Инструкцией № 181-И прямо не предусмотрено. Однако банки требуют, чтобы клиенты сообщали им о том, что списание или поступление денег происходит в рамках контракта, стоимость которого не превышает 200 тыс. руб. Ведь иначе банки просто не будут знать, что вы вправе не представлять документы, связанные с операцией	Одновременно с распоряжением о списании с транзитного счета зачисленной валюты
Списание валюты с расчетного валютного счета	Одновременно с заявлением на перевод валютып. 2.5 Инструкции № 181-И
Списание рублей с расчетного счета в пользу нерезидента	Одновременно с платежным поручениемпп. 2.10, 2.13, 2.15 Инструкции № 181-И
Зачисление рублей на расчетный счет	Представление документов, связанных с операцией, или представление информации не требуетсяВы можете получить от банка запрос на представление документов, связанных с совершением операциип. 3 ч. 1, п. 9 ч. 4 ст. 23, п. 1 ч. 2 ст. 24 Закона № 173-ФЗ. Тогда в срок, указанный в запросе (он не может быть менее 7 рабочих дней), вам нужно будет либо подать документы, либо уведомить банк о том, что вы вправе не делать это

Справка

Рублевый эквивалент валютной стоимости контракта нужно рассчитывать по официальному курсу на дату его заключения. А если сумма обязательств по контракту менялась — на дату оформления последних изменений или дополнений к контрактупп. 2.7, 4.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И (далее — Инструкция № 181-И).

Информацию о коде вида операции сообщают в банк:

•в случае расчетов в валюте — по форме, разработанной банком;

•при перечислении нерезиденту рублей — в платежном поручении в начале поля «Назначение платежа». Код вида операции, состоящий из пяти цифр, указывают в фигурных скобках, проставив перед цифрами заглавные латинские буквы VO. Информацию внутри фигурных скобок пишут без отступов и пробеловпп. 2.10, 2.13 Инструкции № 181-И. Например, при перечислении оплаты в рублях за импортированные товары в платежном поручении нужно будет указать: {VO11200}приложение 1 к Инструкции № 181-И.

О том, как поставить ВЭД-контракт на учет, читайте:

2018, № 16

Учтите, право не представлять документы, связанные с валютной операцией, зависит именно от стоимости контракта, а не от суммы платежа! Если вы решите перечислить зарубежному партнеру аванс в сумме 100 тыс. руб. по контракту на 400 тыс. руб., без представления документов не обойтись. И напротив, если сумма платежа 300 тыс. руб., но это оплата, допустим, по двум контрактам, стоимость каждого из которых не более 200 тыс. руб., подавать в банк документы не потребуется.

Справка

Документы, связанные с проведением валютной операции, а также информацию о коде операции при расчетах по контракту на сумму 200 тыс. руб. и менее, не нужно представлять в банк, в частности, в отношении следующих расчетов (и в рублях, и в валюте) по ВЭД-контрактам, не требующим постановки на учетпп. 2.6, 2.14 Инструкции № 181-И:

•списание со счета с использованием банковской карты;

•расчеты по аккредитиву;

•расчеты по счету в банке-нерезиденте.

Сумма контракта более 200 тыс. руб. в эквиваленте, но постановка на учет не требуется

В общем случае при расчетах по таким контрактам в банк нужно представлять документы. На их основе банк сам определит код вида операциипп. 1.4, 3.2 Инструкции № 181-И, п. 2.3 приложения 2 к Инструкции № 181-И. А если сведений для этого будет недостаточно, банк запросит дополнительные документы и информацию, а вы их должны будете представитьп. 2.21 Инструкции № 181-И.

Вид валютной операции	Документы и информация, представляемые при расчетах по контракту	Сроки представления
Зачисление валюты на транзитный валютный счет	Вариант 1Этот вариант позволяет списать валюту с транзитного счета еще до представления документов, связанных с ее поступлением на счет
Информация о коде вида операциип. 2.2 Инструкции № 181-И, приложение 1 к Инструкции №181-ИЕсли, получив документы, банк обнаружит, что ранее сообщенный вами код вида операции им не соответствует, банк самостоятельно изменит код операции в своих учетных данныхпп. 1.4, 2.4 Инструкции № 181-И	Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, которое подано ранее документов, связанных с зачислением валютыпп. 2.1, 2.2 Инструкции № 181-И
Документы, связанные с зачислением валютып. 2.1 Инструкции № 181-ИЕсли, получив документы, банк обнаружит, что ранее сообщенный вами код вида операции им не соответствует, банк самостоятельно изменит код операции в своих учетных данныхпп. 1.4, 2.4 Инструкции № 181-И	Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валютып. 2.1 Инструкции № 181-И
Вариант 2
Документы, связанные с зачислением валютып. 2.1 Инструкции № 181-И	Одновременно с распоряжением о списании валюты с транзитного счета, но не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валютып. 2.1 Инструкции № 181-И
Списание валюты с расчетного валютного счета	Документы, связанные со списанием денегпп. 2.5, 2.10 Инструкции № 181-И	Одновременно с заявлением на перевод иностранной валютып. 2.5 Инструкции № 181-И
Списание рублей со счета в пользу нерезидента	Одновременно с платежным поручениемпп. 2.10, 2.13 Инструкции № 181-ИВ поле «Назначение платежа» в платежном поручении должен быть указан код вида операции. О формате представления этой информации читайте здесь
Зачисление рублей на расчетный счет	Представление документов, связанных с операцией, не требуетсяПолучив от банка запрос, вы должны будете представить документы, связанные с совершением операциип. 3 ч. 1, п. 9 ч. 4 ст. 23, п. 1 ч. 2 ст. 24 Закона № 173-ФЗ, в срок, указанный в запросе

Контракт поставлен на учет

При расчетах по контракту, поставленному на учет, помимо документов, в банк нужно будет представлять и определенную информацию о контракте и валютной операции. Напомним, контракт требует постановки на учет, если сумма обязательств по нему (в эквиваленте) больше или равна 6 млн руб. — для экспортных контрактов и 3 млн руб. — для импортных контрактовп. 4.2 Инструкции № 181-И.

В какие сроки нужно подать документы и сообщить информацию, показано в таблице.

Как видно из таблицы, при любых расчетах по контракту, поставленному на учет, вам необходимо сообщать его уникальный номер банку. Этот номер, напомним, банк скажет вам не позднее следующего рабочего дня после того, как поставит контракт на учетп. 5.8 Инструкции № 181-И. А для старых контрактов, по которым до 01.03.2018 были открыты паспорта сделок, уникальный номер контракта — это номер паспорта сделкип. 18.1 Инструкции № 181-И.

А не представив в банк информацию об ожидаемых сроках репатриации валюты (рублей), вы не сможете перевести аванс нерезиденту (коды вида операций 11100, 21100, 23100, 23110)п. 2.24 Инструкции № 181-И. Ожидаемые дату возврата аванса и дату исполнения нерезидентом обязательств в счет аванса вы должны определить самостоятельно исходя из условий контракта. Чтобы рассчитать, например, последнюю из этих дат, вам нужно срок исполнения обязательств, оговоренный в контракте, увеличить на срок, необходимыйп. 1.1 приложения 3 к Инструкции № 181-И:

•или для ввоза товара и его таможенного оформления;

•или для оформления документов, подтверждающих передачу товаров, не требующих декларирования, выполнение работ, оказание услуг.

Заметим, в обязанности банка больше не входит проверка правильности вашего расчета. Единственное, что проконтролирует банк, — это то, чтобы указанные вами дата исполнения обязательств в счет аванса и дата возврата аванса не превышали дату завершения исполнения обязательств по контрактуп. 2 приложения 3 к Инструкции № 181-И.

Учтите, если нерезидент уже отгрузил товары, оказал услуги, выполнил работы, но у вас еще нет подтверждающих это документов (и в банк вы их еще не представляли), банк будет считать ваш платеж авансовымп. 3.3 Примечания к ведомости банковского контроля по контракту (приложение 4 к Инструкции № 181-И).

У вас может возникнуть необходимость в корректировке ранее представленной информации о коде вида операции или об ожидаемом сроке репатриации. В таком случае в банк требуется представить измененные сведения, приложив к ним документы, выступающие в качестве основания корректировки. Сделать это нужно не позднее 15 рабочих дней после даты оформления этих документовпп. 2.20, 2.24 Инструкции № 181-И.

* * *

Прежняя «валютная» Инструкция № 138-И требовала представления в банк двух форм учета по валютным операциям: справки о валютных операциях и справки о подтверждающих документахп. 1.5 Инструкции от 04.06.2012 № 138-И. Справку о валютных операциях, как мы уже сказали, отменили. А вот подавать справку о подтверждающих документах по-прежнему требуется. В каких случаях и в какие сроки — читайте в следующем номере .

Понравилась ли вам статья?