Валютный контроль
Проследим, чтобы не было нарушений валютного законодательства
Валютный контроль
Проследим, чтобы не было нарушений валютного законодательства
Дадим доступ к управлению в онлайн-банке Райффайзен Бизнес Онлайн
Документы под рукой
Ведомость банковского контроля и актуальный справочник всех учетных контрактов банка
Автоматическое заполнение
Справка о подтверждающих документах заполняется данными из декларации на товар
Из ERP — в онлайн-банк
Документы валютного контроля можно выгрузить из вашей ERP-системы в онлайн-банк
Проследим, чтобы не было нарушений и штрафов
Поддержим, если ошиблись
Подготовим исправленную справку о подтверждающих документах
Создадим и отправим сведения о валютных операциях
Для валютных платежей и распределения средств с транзитного счета
Предупредим о нарушениях
И направим информационные рассылки в контрольные сроки контракта
Проконсультируем
А еще расскажем об изменениях валютного законодательства
Сообщим о поступлениях
В иностранной валюте, а также в рублях от нерезидентов
Перечислим зарплату
Переведем сотрудникам без комиссии валютного контроля
Выберите пакет услуг и начните использовать сервисы для ВЭД
Для российских компаний
Для иностранных компаний
Для компаний среднего бизнеса с выручкой от 600 млн до 5 млрд ₽ в год
Рублевые платежи
25 включено
25 ₽ за последующие
Валютные платежи
0,2% за платеж
минимум 100 €, максимум 200 €
Валютный контроль
0,15% за платеж
минимум 50 €, максимум 800 €
Дополнительно
2 моментальные карты
Таможенная карта
Бесплатный продленный день
Для компаний, ведущих бизнес в двух и более странах, включая РФ, и соответствующих иным критериям, установленным банком
Рублевые платежи
60 включено
30 ₽ за последующие
Валютные платежи
0,2% за платеж
минимум 100 €, максимум 200 €
Валютный контроль
0,15% за платеж
минимум 3 000 ₽, максимум 60 000 ₽
Дополнительно
Постоянное платежное поручение
Идентификация входящих платежей
Бесплатный продленный день
Условия и документы
Подключите дополнительные услуги
Персональный менеджер
Подойдем индивидуально к сопровождению вашего бизнеса по валютному контролю
Аутсорсинг для контрактов на учете в Райффайзен Банке
Внесем рублевую выручку в ведомость банковского контроля, заполним справку о подтверждающих документах на декларации на товар и распределим выручку с транзитного счета
Оставьте заявку, чтобы открыть счет и начать работать с ВЭД
Это поможет менеджеру связаться с вами и подобрать подходящие условия
Оставьте заявку, чтобы открыть счет и начать работать с ВЭД
Это поможет менеджеру связаться с вами и подобрать подходящие условия
Что еще может пригодиться
Эта страница полезна?
100
% клиентов считают страницу полезной
Райффайзен Бизнес Плюс
Мобильное приложение
для корпоративного бизнеса
Следите за нами в соцсетях
Когда ставить контракт на учет?
-
Контракт или кредитный договор нужно ставить на учёт, если:
-
сумма для импортных, смешанных и кредитных договоров равна или
превышает 3 млн рублей; - сумма для экспортных равна или превышает 10 млн рублей;
Если в контракте прописана сумма и она превышает порог
— контракт нужно ставить на учет до совершения первого платежа или до
предоставления справки о подтверждающих документах.
Если контракт без суммы — его можно не ставить на учет
до тех пор, пока сумма обязательств по нему не достигнет пороговых
значений.
Когда не нужно ставить контракт на учет?
-
При любой сумме контракта в случае:
- купли/продажи ценных бумаг;
- взноса в уставный капитал компании или оплаты и получения дивидендов;
- получения дохода с финансирования иностранных проектов;
- работы по трудовому договору — неважно, какого типа;
-
продажи товара на территории РФ без ввоза или покупки товара за
пределами РФ без вывоза; - покупки недвижимости за границей;
-
аренды движимого и недвижимого имущества, исключение — лизинг и аренда
с правом выкупа.
Как поставить контракт на учет?
-
Постановка на учет необходима, если:
- сумма сделки больше 3 млн ₽, в случае импорта товаров и услуг
- сумма сделки больше 10 млн ₽, в случае экспорта
Чтобы поставить контракт на учет перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Новый контракт».
1. Заполните общую информацию
Выберите нужный действующий счет. Остальные поля заполнятся
автоматически.
2. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон.
3. Укажите информацию о контрагенте
Нажмите кнопку «Добавить», чтобы указать информацию о контрагенте.
В открывшемся модальном окне укажите название контрагента.
Выберите код страны контрагента. Поле «Страна» заполнится
автоматически, после выбора кода страны.
Нажмите кнопку «Сохранить» после заполнения всех полей.
Нажмите кнопку «Добавить», если у вас несколько контрагентов.
4. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без
номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата
заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту. Обычно
это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом,
например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле
пустым.
5. Укажите уникальный номер контракта, в случае получения контракта от
резидента
УНК – это номер, который присваивается банком при первой постановке на
учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского
контроля.
Если контракт не был передан по переуступке, оставьте поле пустым.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт и все дополнительные соглашения и изменения к нему.
Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или
приложение, где он перечислен.
После заполнения формы нажмите «Подписать и отправить».
Контракты, направленные в банк до 16:00 МСК в будние дни, ставятся на
учет не позднее следующего рабочего дня. Если контракт направлен после
16:00 по МСК, то он считается полученным банком следующим днем и
постановка, следовательно, через день.
Как перевести контракт из другого банка?
1. Снимите контракт с учета в предыдущем банке
Перед заполнением заявления на перевод контракта в Райффайзен Банк
снимите контракт с учета и запросите ведомость банковского контроля с
отметкой о снятии с учета в предыдущем банке.
Ведомость банковского контроля (ВБК) — документ, который создается
банком при постановке контракта на учет. В ней содержатся все движения
средств и все изменения, которые происходят с контрактом.
2. Уточните, кто подписывает заявление о переводе
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Из другого банка».
3. Заполните общую информацию
В случае если у вас несколько организаций, выберите нужную. Также
укажите филиал банка, в котором контракт будет стоять на учете.
4. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка, и его контрактный телефон.
5. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Выберите основание, по которому контракт был снят с учета в прошлом
банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните
дополнительные поля формы.
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на
перевод контракта в Райффайзен Банк.
Укажите уникальный номер контракта – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату первой постановки на учет и дату снятия контракта с
учета.
Укажите регистрационный номер банка – это первые четыре цифры, и
номер филиала банка – последние четыре цифры.
Эти данные можно найти на
сайте Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов, пропишите последние четыре
цифры в формате: 0000.
Выберите основание, по которой контракт был снят с учета в прошлом
банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните
дополнительные поля формы.
5. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без
номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата
заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту.
Если контракт бессрочный или в нем нет даты завершения исполнения
обязательств, то укажите дату, указанную в ведомости банковского
контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия
с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или
предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле
пустым.
Выберите валюту контракта.
Укажите название и страну контрагента.
Нажмите кнопку «Добавить контрагента», если у вас несколько
контрагентов. Укажите их название и страну.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на
перевод контракта в Райффайзен Банк. Перевод займет примерно 5
рабочих дней.
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Информация для валютного контроля
Нажмите кнопку «Создать».
2. Выберите тему заявления
В поле «Тема» введите: «Заявление о приеме переводного договора» и
выберите нужный пункт. Если основание снятия с учета 6.1.3, выберите
тему с (уступка от резидента).
3. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
4. Укажите уникальный номер контракта
Номер присваивается банком при первой постановке на учет и
указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с
учета и контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией
товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию,
инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите
кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод
контракта в Райффайзен Банк.
4. Заполните заявление
Укажите номер контракта и его дату, как в ведомости банковского
контроля. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания,
то укажите более позднюю.
Укажите уникальный номер контракта. Номер присваивается банком при
первой постановке на учет и указывается на первой странице
ведомости банковского контроля.
После двоеточия укажите дату первой постановки контракта на учет.
Укажите название контрагента и его код страны.
Укажите код валюты контракта и его сумму. Если контракт без суммы,
то укажите «БС».
Укажите дату завершения исполнения обязательств с контрагентом.
Если контракт бессрочный или без даты завершения исполнения
обязательств, то укажите дату, как в ведомости банковского
контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия
с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или
предоставления услуги.
Укажите регистрационный номер и филиал банка, из которого
переводится договор. Первые четыре цифры – это регистрационный
номер банка, последние – номер филиала. Их можно посмотреть на
сайте
Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов,
пропишите последние четыре цифры в формате: 0000.
Укажите дату снятия контракта с учета в прошлом банке.
Укажите основание для снятия контракта с учета в прошлом банке.
Отметку о снятии с учета можно найти в ведомости банковского
контроля в разделе 4. Сведения о постановке на учет, переводе и
снятии с учета контракта.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт с изменениями, доп. соглашениями и
спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите
спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После
этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать
заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Как внести изменения в учетный контракт?
Подготовьте документ, на основании которого вносятся изменения. Подтвердить изменения можно, например, дополнительным соглашением.
Предоставьте изменения в контракт не позднее 15 рабочих дней после даты
подписания документа основания, так вы не получите штраф от регулятора
(ФНС, ФТС).
1. Выберите тип учетного контракта
Чтобы внести изменения в учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации,
если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля
оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если у вас
изменилась валюта кредитного контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа
обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите
«Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
Чтобы внести изменения в кредитный учетный контракт, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о кредитном
контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации,
если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля
оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если
изменилась валюта контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
Перейдите в блок 5.2 и нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне выберите необходимую валюту и нажмите
кнопку «Сохранить»
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа
обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите
«Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
| Создан | Документ создан, но не подписан и не отправлен в банк |
| Импортирован |
Документ загружен в личный кабинет. Нужно подписать и отправить в банк |
| Ошибка контроля |
Документ заполнен с неточностями. Перейдите в документ и исправьте ошибки |
| Частично подписан |
Документ подписан не всеми согласующими лицами. Нужно подписать и отправить в банк |
| Подписан |
Документ подписан, но еще не отправлен в банк. Можно либо отправить в банк, либо снять подпись и отредактировать |
| ЭП/АСП неверна |
Обратитесь в информационный центр для уточнения деталей. Контактный номер 8 800 700-99-95 |
| Ошибка реквизитов |
Документ отвергнут. Зайдите в раздел «Информация из банка», чтобы посмотреть подробности |
| Доставлен | Документ доставлен в банковскую систему |
| Принят в обработку | Документ находится в процессе одобрения банком |
| Отозван | Документ отозван по инициативе клиента |
| Принят ВК | Контракт поставлен на учет |
| Отказан ВК |
Документ отвергнут банком. Зайдите в раздел «Информация из банка», чтобы посмотреть подробности |
| Учтено банком |
Документ поступил в банк с неточностями. Наши эксперты исправили ошибки и создали новый запрос на постановку контракта. Ваш контракт поставлен на учет |
| Закрыт | Контракт снят с учета |
Поставить контракт на учет или внести изменения
Бесплатно
Перечислить зарплату сотрудникам-нерезидентам
Бесплатно
Получить валютный перевод, например для фрилансеров
Бесплатно
Отправить валютный перевод
0,12 %
Пройти валютный контроль без контракта на учете
0,14 %, но не менее 290 руб. и не более 15 000 руб.
Пройти валютный контроль с контрактом на учете
0,15 %
Если компания часто заключает договоры с иностранцами, то иногда выгоднее подключить пакет услуг. Например в Райффайзенбанке есть пакет «Валютный»: в него входят 60 бесплатных исходящих платежей в рублях, а комиссия за исходящие валютные платежи становится меньше — 0,07 %.
Фрилансеры или арендодатели, которые получают деньги из-за рубежа, за прием платежей не платят. Им нужно оплатить только валютный контроль.
Подать документы обычно можно через онлайн-банк. Список документов для валютного контроля и порядок их подачи регулируется инструкцией Банка России; каждая глава описывает отдельный случай.
Для подачи каждого документа определен конкретный срок. Например, подать платежное поручение можно не позднее 15 рабочих дней после зачисления денег на счет. У банков тоже есть установленные сроки: передавать документы компаний в налоговую они должны в течение двух рабочих дней с момента получения.
Если с документами все в порядке, валютный контроль проходит быстро. Например, в Райффайзенбанке постановка договора на учет занимает не больше 30 минут, а валютный контроль — 5 минут. Если в документах есть ошибки, банк поможет их исправить, но в случае нарушения сроков банк будет вынужден сообщить об этом в ЦБ. Банк России передаст информацию в налоговую, которая выпишет штраф.
Каждая сделка рассматривается отдельно. Даже если по одной сделке у банка или налоговой есть вопросы, это не мешает прохождению валютного контроля по другим сделкам, если в них с документами все в порядке.
Пример. Рассмотрим один из самых частых примеров — сделку по импорту товаров из Китая. ИП Иванов покупает товары в Китае и отправляет продавцу деньги в долларах. Он заключил договор с китайской компанией China Accessories на поставку чехлов для смартфонов на 4 000 000 рублей в месяц. Валюта договора — юани. По закону такие сделки подлежат учету. Вот что нужно сделать для прохождения валютного контроля:
- Открыть банковский счет в валюте договора — юанях. Услуга валютного контроля в Райффайзенбанке работает сразу для всех валютных счетов.
- Перевести на рублевый счет 4 000 000 рублей и конвертировать их в юани в разделе онлайн-банка «Обмен валюты». Обмен происходит по курсу Мосбиржи или европейских бирж через сервис Raiffeisen International с комиссией 1,1 %.
- Подать в банк скан договора на учет; его проверят и присвоят номер. Одновременно с договором нужно подать в банк распоряжение на списание валюты. Это нужно сделать не позднее 15 рабочих дней после зачисления денег на счет.
- Банк проверит документы и сроки в течение 5 минут. Если нарушений нет, то платеж уйдет в Китай; его можно отслеживать по трекеру в онлайн-банке.
- Подать в банк подтверждающие документы — акт о получении товаров или таможенную декларацию — не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором оформлены документы.
- Банк заполнит справку о подтверждающих документах и отправит ее в налоговую в течение двух рабочих дней с момента подачи документов.
- Банк спишет комиссию за валютный контроль и за валютный перевод. Например, если у ИП счет в Райффайзенбанке, то это будут 6 000 и 4 800 рублей соответственно.
В процессе выполнения договора банк напомнит о сроках подачи документов и поможет исправить ошибки, чтобы не было штрафов.
Госорганы относятся к контролю серьезно: в законе есть нормы на каждый случай внешнеэкономической деятельности. За нарушения в документах и сроках их подачи выписывают большие штрафы компаниям и должностным лицам, например бухгалтеру. За большие нарушения на должностных лиц даже могут наложить запрет на работу до трех лет или представить их к уголовной ответственности.
Вот список штрафов за типичные ошибки при валютном контроле:
| Нарушение | Штраф компании | Штраф должностному лицу |
|---|---|---|
| «Нелегальные операции» | 75–100 % от суммы операции | |
| «Нарушение сроков уведомления о заграничных счетах » | 50 000–100 000 руб. | 5 000–10 000 руб. |
| Неуведомление о заграничных счетах | 800 000–1 000 000 руб. | 40 000–50 000 руб.. |
| Нарушение сроков подачи документов не более чем на 10 дней | 5 000–15 000 руб. | 500–1 000 руб. |
| Нарушение сроков подачи документов на 10–30 дней | 20 000–30 000 руб. | 2 000–3 000 руб. |
| Нарушение сроков подачи документов более чем на 30 дней | 40 000–50 000 руб.. | 4 000–5 000 руб. |
Чтобы не получать штрафов и не срывать контрактов, компания должна правильно заключать сделки, проводить операции с валютой и передавать все документы контролирующим органам.
- Откройте валютный счет в Райффайзенбанке в валюте сделки — долларах, евро, юанях или другой валюте. Услуга валютного контроля доступна сразу для всех валютных счетов, в том числе и для сделок в рублях.
- Если вы проводите с нерезидентами сделки большого объема, то можно подключить пакет услуг «Валютный». При подписке за 4 100 рублей в месяц плата за переводы станет почти в два раза меньше. Оплата сразу за год дешевле — 3 525 рублей в месяц.
- Обменяйте валюту на рубли или наоборот по курсу, близкому к биржевому.
- Подайте онлайн документы о сделке в отдел валютного контроля. Даже до заключения договора можно получить консультацию у эксперта по валютному контролю по телефону.
Райффайзенбанк запустил функции валютного контроля для малого и микробизнеса в мобильном приложении «Райффайзен Бизнес Онлайн». Сервис доступен на устройствах, работающих на базе операционной системы Android, сообщает пресс-служба кредитной организации.
«Теперь предприниматель может быстро создать и отправить распоряжение о зачислении средств с транзитного счета, а также отслеживать его статус и видеть реквизиты по всем своим распоряжениям в мобильном приложении. Ранее эти функции были доступны только в интернет-банке «Райффайзен Бизнес Онлайн», — говорится в релизе.
Клиенту достаточно заполнить только необходимую информацию. Остальные поля появляются автоматически на основе данных о компании, поступлениях на счет и уже введенных пользователем в форму создания распоряжения.
«Функции валютного контроля в мобильном приложении благодаря встроенным справочникам помогают предпринимателям экономить время и избегать ошибок при заполнении. Это позволит легко выполнять все требования валютного законодательства при ведении бизнеса», — отметил руководитель направления «Валютный контроль для малого и микробизнеса» Райффайзенбанка Вячеслав Манасян.
После событий 2022 года выполнение SWIFT-перевода через Райффайзенбанк и через другие российские банки стало проблематичным, но при этом выполнимым. И Райффайзен — один их самых популярных банков для этой операции, несмотря на повышение комиссии.
25.08.22
86499
52
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль
Работает ли SWIFT в Райффайзенбанке, какая комиссия предусмотрена банком за выполнение такой операции, как вообще сейчас можно отправить валюту по Свифт через Райффайзен. Рассказывает Бробанк.ру.
-
Сложности со Свифт-переводами в 2022 году
-
Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод
-
Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк
-
Как отправить деньги
-
Документы для валютного контроля
-
Сроки выполнения операции
Сложности со Свифт-переводами в 2022 году
Сложности возникли не только у Райффайзенбанка, но и у других российских банков. Некоторые и вовсе временно отказались от выполнения таких операций, потому что не могут предоставить клиентам качественный сервис.
SWIFT — международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой можно выполнять транзакции между банками разных стран. А в цепочке отправления и получения участвуют не только банк-отправитель и банк-получатель, но и банк-корреспондент (порой их даже несколько). И чтобы перевод был доставлен, все банки-звенья должны обменяться информацией и дать “добро”.
Угроза отключения от SWIFT появилась весной 2022 года. Но по итогу пока что от системы отключены только банки РФ, которые попали под жесткие санкции. Это Сбербанк, Открытие, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие. Через них отправить валютный перевод невозможно.
Райффайзенбанк же от системы SWIFT не отключен. Более того, его можно назвать одной их самых надежных организаций РФ для выполнения такого перевода. Этому несколько причин:
- это банк с иностранным капиталом, он входит в международную австрийскую группу Raiffeisen, которая ведет деятельность в 14 странах Восточной и Центральной Европы. У этого банка крайне мало “шансов” попасть в будущем под санкции и быть отключенным от Свифт;
- это системно-значимый банк России. Правительство будет поддерживать его при любых обстоятельствах.
Но несмотря на указанные факторы, в последнее время при выполнении SWIFT-перевода через Райффайзенбанк возникают проблемы. Иностранные банки ужесточили условия международных переводов из России по Свифт, словно вставляя палки в колеса. Они задерживают переводы, все чаще запрашивают дополнительные документы с отправителей, все чаще их отклоняют. Кроме того, сейчас усилен валютный контроль, через который проходят все Свифт-переводы.
Если у вас возникли проблемы с с отправкой Свифт-перевода через Райффайзен, если он долго не выполняется, в подавляющем числе случаев виноват не этот банк, а другой — иностранный из цепочки SWIFT-перевода. А Райффайзенбанк и сам не рад такой ситуации, так как несет репутационные потери.
Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод
В 2022 году ситуация с лимитами и комиссиями за отправку перевода по SWIFT меняется очень часто. Лимиты устанавливает Правительство РФ, а комиссии — банки. И в связи с трудностями, которые вызывают такие отправления, плата за них постепенно становится выше. Так и Райффайзен Банк недавно объявил о повышении платы за эту услугу.
- сколько можно перевести. За месяц один гражданин может перевести за границу не более 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Учитываются не только Свифт-переводы, отправленные через Райффайзенбанк, но и через другие банки. Ограничение по лимиту действует до 30 сентября 2022 года, после может быть отменено или продлено;
- комиссия. Ее размер зависит от того, как клиент выполняет перевод. Если в офисе Райффайзена, с него возьмут 3% от суммы, минимум 60 долл, максимум — 250 долл. Если это отправка через банкинг или приложение — 2%, минимально 60 долл, максимально — 200 долл.
Комиссии и лимиты за Свфит-перевод через Райффайзен актуальны на день создания материала. Точную информацию уточняйте в банке, можете позвонить на его горячую линию 8 (800) 700-17-17.
Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк
Для отправки перевода через систему Свифт отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого и будет выполняться операция. Его можно открыть непосредственно перед выполнением перевода.
Если же открыть постоянный валютный счет в Райффайзенбанке для хранения средств, ежемесячно за его обслуживание будет браться комиссия в 0,5% от суммы. Выдержка из тарифов Райффайзена:
Что нужно для перевода:
- паспорт;
- реквизиты банка (SWIFT-код) и счета получателя;
- данные получателя;
- валютный счет с наличием необходимой суммы.
Если счет открыт в одной валюте, а зачисление денег будет выполняться на счет в другой валюте, будет выполнена конвертация по курсу Райффайзена. Кроме того, в цепочке банков может появиться дополнительный банк-корреспондент.
Обратите внимание на условия перевода, установленные Правительством РФ. Если отправитель — гражданин недружественного государства, он может отправить за границу по Свифт сумму только в пределах своей зарплаты, полученной в РФ. Также запрещено отправлять в недружественные страны переводы, связанные со сделками с недвижимостью и займами.
Как отправить деньги
Удобнее всего выполнить операцию через банкинг Райффайзенбанка или его мобильное приложение. В этом случае и ходить никуда не нужно, и комиссия за Свифт-перевод будет меньше (но в любом случае минимально 60 долларов). Но предварительно нужно открыть и пополнить валютный счет, с которого будет отправляться SWIFT-перевод:
- Заходите в раздел платежей, выбираете вариант отправки Свифт-перевода.
- Вносите данные получателя — код банка, номер счета, ФИО.
- Указываете детали перевода (кому, за что отправляете деньги).
- Вводите сумму. Если валюта отличается, Райффайзен укажет сумму списания с учетом текущего курса обмена.
- Отправляете деньги и ждете запрос документов, если этого требует процедура валютного контроля.
Если отправляется небольшая сумма самому себе или нерезиденту РФ в другую страну, при сумме операции до 5000 долларов документы стандартно не требуются.
Документы для валютного контроля
Если понадобятся документы для прохождения валютного контроля, они будут дополнительно запрошены Райффайзенбанком. Их фото можно отправить также через приложение. Что может потребоваться:
- документальное доказательство происхождение денег;
- документ, подтверждающий родство с получателем;
- если это перевод за оказание услуги или приобретения товара, нужно прислать документы по сделке.
Если вы хотите отправить Свифт-перевод через отделение Райффайзенбанка, просто приходите туда с паспортом и деньгами (если валютный счет еще не открыт или не пополнен). Документы для валютного контроля при запросе можно предоставить также в офис или отправить через мессенджеры.
Сроки выполнения операции
С этим сейчас все сложно. Если до событий 2022 года Райффайзенбанк выполнял операции валютного перевода по Свифт в течение 5 рабочих дней, сейчас требуется гораздо больше времени. Как уже говорилось выше, это связано с иностранными банками, которые участвуют в операции (затягивают проведение) и с повышенным вниманием на стадии валютного контроля.
По информации клиентов порой они ждут выполнения операции несколько недель, случаются и сроки выполнения операции в течение месяца. А бывает и так, что иностранный банк просто отклоняет операцию. Опять же, это связано не с банком Райффайзен, он сам от этого страдает.
Частые вопросы
Можно ли через Райффайзенбанк отправить SWIFT-перевод?
Да, можно. Этот банк не попал под санкции, ничем не ограничен, поэтому операция возможна.
Какие тарифы на SWIFT актуальны в Райффайзенбанке?
На момент создания материала при отправке через приложение или банкинг Райффайзен берет 2%, минимально 60 долларов. Если отправлять через офис, плата составит 3%, минимально 60 долларов.
Я отправил перевод по Свифт через Райффайзен, а он не пришел. Что делать?
Сейчас наблюдаются проблемы с выполнением перевода по SWIFT во всех российских банках. Порой операции выполняются в течение месяца. Если перевод в итоге будет отклонен, деньги вернутся обратно. В любом случае вопросы нужно задавать самому банку.
Берет ли Райффайзенбанк комиссию за входящий SWIFT-перевод?
На момент создания материала — нет, но ситуация в любой момент может измениться. Другие банки уже начали объявлять о взимании такой платы. Поэтому следите за новостями.
Можно ли отправить SWIFT-перевод через Райффайзен в евро?
Да, можно, на стандартных условиях.
Райффайзенбанк запустил функции валютного контроля для малого и микро бизнеса в мобильном приложении Райффайзен Бизнес Онлайн. Сервис доступен на устройствах, работающих на базе операционной системы Android.
Теперь предприниматель может быстро создать и отправить распоряжение о зачислении средств с транзитного счета, а также отслеживать его статус и видеть реквизиты по всем своим распоряжениям в мобильном приложении. Ранее эти функции были доступны только в интернет-банке Райффайзен Бизнес Онлайн.
Клиенту достаточно заполнить только необходимую информацию. Остальные поля появляются автоматически на основе данных о компании, поступлениях на счет и уже введенных пользователем в форму создания распоряжения.
«Функции валютного контроля в мобильном приложении благодаря встроенным справочникам помогают предпринимателям экономить время и избегать ошибок при заполнении. Это позволит легко выполнять все требования валютного законодательства при ведении бизнеса. Весь процесс занимает несколько минут, необходимые документы можно прикрепить также в приложении. Райффайзен Бизнес Онлайн дает доступ к современным финансовым сервисам, которые легко решают задачи бизнеса», — отметил Вячеслав Манасян, руководитель направления “Валютный контроль для малого и микро бизнеса” Райффайзенбанка.